2022-03-17-上交所-中国电信股份有限公司关于中国电信集团财务有限公司关联交易风险处置预案_5页_124kb

中国电信股份有限公司关联交易风险处置预案总结

核心内容

本预案由中国电信股份有限公司制定，旨在有效防范、控制和化解其控股的中国电信集团财务有限公司（以下简称“中国电信财务”）与本公司及关联公司之间的金融业务风险，保障资金安全，符合《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》等监管要求。

主要观点

1. 风险防范与处置机制
   预案强调建立系统化的风险防范和处置机制，明确公司财务部为风险处置的主要责任部门，确保风险信息的及时、准确传递。

2. 职责分工与协作
   公司财务部及相关职能部门需按照职责分工，协同合作，落实风险防范措施。同时，需对中国电信财务的经营状况进行持续监控，确保信息到位，风险可控。

3. 风险监测与预警
   预案要求公司财务部定期或临时向董事会报告金融业务风险，包括对电信财务的月报、年报审阅及半年度风险评估报告的出具，以评估其业务与财务风险。

4. 风险应急处置程序
   当中国电信财务出现重大风险事件时，公司财务部应立即启动风险处置程序，并采取多种措施控制风险，如暂停新增贷款、回收资金、出售资产、转让贷款等。

5. 后续风险评估与改进
   风险事件平息后，公司财务部需继续加强监督，重新评估风险，并总结经验教训，完善风险防范体系。

关键信息

风险处置组织机构及职责

• 责任部门：公司财务部负责金融业务风险的防范与处置工作。
• 信息报告原则：任何单位或个人不得隐瞒、缓报、谎报风险信息。
• 职责内容：
  • 财务部需协调相关部门落实风险防范措施；
  • 督促电信财务提供相关信息，监控其经营状况；
  • 对风险进行监测与预警，及时上报管理层并采取措施。

风险应急处置程序启动条件

以下情形将触发风险处置程序的启动：

• 违反《企业集团财务公司管理办法》第31、32、33条；
• 财务指标不符合规定；
• 出现挤提、债务违约、贷款逾期、违规担保、系统故障、重大案件等；
• 股东逾期负债超过1年；
• 出现严重支付危机；
• 年度亏损超过注册资本30%或连续3年亏损超过10%；
• 因违法违规受到重大行政处罚或被责令整顿；
• 其他可能对公司造成风险的事项。

应急处置措施

风险发生后，公司财务部将采取以下措施：

• 暂停新增贷款，组织资金回收；
• 出售国债或债券，以减少风险敞口；
• 提前收回存放同业资金；
• 转让未到期贷款给其他金融机构；
• 多渠道调查风险原因，必要时进行现场核查；
• 制定并调整应急处置方案，根据风险变化灵活应对。

后续事项处置

• 风险平息后，公司财务部需加强监督，提升电信财务的资金实力和抗风险能力；
• 重新评估相关金融业务风险，防止新的风险产生；
• 对风险原因及后果进行分析总结，优化风险管理体系。

总结

本预案构建了从风险防范、监测、预警到应急处置和后续改进的完整机制，强调信息透明、职责明确和措施灵活。通过严格的风险管理流程，确保公司与电信财务之间的金融业务安全，提升整体风险应对能力。