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技术变革：智慧合规助力金融机构稳健发展

1. 当前金融合规形势

随着金融监管的不断严格，合规管理成为金融机构重点工作的关键领域，其重要性涉及提升核心竞争力、加速商事流转、维护交易安全、防范金融风险、促进经济高质量发展等多个方面。

金融机构面临的新挑战

• 处罚力度加剧：2022年上半年，金融机构累计收到5944张罚单，总金额达14.15亿元。
• 监管重点明确：出台资管新规、反洗钱监管措施、加强金融网络安全等，带来精细合规要求和更严厉的处罚措施。
• 传统合规模式弊端：无法满足金融机构复杂需求，存在快速落实困难、动态监测不足、精准预防缺失和调查分析滞后四大痛点，亟需科技赋能实现合规管理数字化转型。

2. 智慧合规转型的必要性

传统合规面临四大痛点：

• 快速落实：法规多级拆解复杂，业务精准映射难度大
• 动态监测：IT系统体系不完善，缺乏对合规的实时监控能力
• 精准预防：缺少大数据分析能力，业务闭环难以形成
• 调查分析：出现违规案例后场景还原难度大，数据提取分析工作量巨大

3. 智慧合规解决方案

方法论层面

• 构建合规管理数字化平台
• 打造合规数据资产
• 完善合规管理模式

安永解决方案的核心亮点

方案亮点1：外规内化全流程数字化

• 自动化处理内外部法规
• 多级拆解法规规则
• 标签化管理提升效率
• 实现法规自动导入、拆解、打标、入库和分派

方案亮点2：合规监控全覆盖

• 针对管理角色和场景定制化展示
• 关键指标动态更新
• 企业-业务线-岗位三级预警机制
• 掌握监管动态及合规趋势分析

方案亮点3：端到端合规管理

• 事前：智能外规内化
• 事中：智能监控、预警和展示
• 事后：合规评估

方案亮点4：智能技术赋能

• 法规自动拆解
• 业务映射关联
• 全时段风险精准识别
• 动态可视化监控

4. 安永的专业优势

核心竞争力

• 卓越的金融机构合规洞察
• 全面的标签库和知识图谱积累
• 开放、分布式技术服务架构
• 强大的项目经验和落地能力

提供服务

• 合规作业服务：法规库管理、合规预警、评估服务
• 技术方案服务：法规库管理服务、合规作业服务、合规预警服务
• 整体解决方案：集成设计方案、应用设计方案、服务组件设计方案

5. 关键价值

安永智慧合规解决方案能帮助金融机构：

• 更好应对内外部合规挑战
• 减少道德和法律风险
• 降低经济损失
• 提升机构声誉
• 推动行业健康发展

安永通过一套方法、一组资产、一套模板、一个平台的一体化服务理念，助力金融机构在数字化合规浪潮中占据优势，实现稳健发展。