中国绿金委：2022年ESG及绿色金融进展与趋势_58页_1mb

2022年ESG及绿色金融进展与趋势总结

核心内容

2022年，我国绿色金融与ESG投资在政策标准、市场发展、国际合作及地方试点等方面取得显著进展，成为推动经济绿色转型和可持续发展的重要工具。绿色金融体系构建已形成“五大支柱”和“三大功能”，ESG理念逐步深入金融机构管理与投资实践，转型金融、绿色普惠、绿色项目库等创新举措不断涌现，金融科技在绿色金融领域发挥重要作用。

主要观点

1. 绿色金融体系不断完善

   • 我国绿色金融已形成“五大支柱”（绿色金融标准体系、环境信息披露、激励约束机制、产品与市场体系、国际合作）和“三大功能”（资源配置、风险防范、价格发现）。
   • 截至2022年6月末，我国本外币绿色贷款余额达19.55万亿元，同比增长40.4%；绿色债券存量规模1.2万亿元，位居全球第二。
   • 绿色金融资产质量良好，绿色贷款不良率远低于全国商业银行平均水平，绿色债券尚无违约案例。

2. 转型金融发展提速

   • 转型金融是支持高碳行业低碳转型的重要手段，2022年我国首批转型债券成功发行，用于支持5家公司的绿色低碳转型。
   • 人民银行牵头制定《G20转型金融框架》，提出五大基本要素：界定标准、信息披露、金融工具、政策激励、公正转型。
   • 地方试点如湖州、衢州、山东、湖南等积极探索转型金融路径，建立转型项目库和数字平台。

3. 绿色普惠金融融合发展

   • 绿色金融与普惠金融融合发展，是助力实体经济高质量发展和实现共同富裕的重要方式。
   • 台州“微绿达”项目通过数字化手段实现普惠与绿色金融融合，湖州建立融资主体ESG评价系统，助力中小企业绿色转型。
   • 农业银行、网商银行、安吉农商行等金融机构通过产品创新和体系构建，推动绿色普惠金融服务。

4. ESG评价体系逐步建立

   • ESG评价及应用成为金融机构可持续发展的重要工具，国内外评级机构如MSCI、Sustainalytics、标普等已形成较为成熟的ESG评价体系。
   • 我国金融机构积极构建ESG评价模型，如建行基于70万对公客户建立ESG评价体系，工行湖州分行结合地方特色，建立十个行业的ESG评价模型。
   • ESG评价逐步纳入信贷风险管理流程，为绿色金融发展提供科学依据。

5. 绿色金融地方试点成效显著

   • 我国绿色金融改革创新试验区已覆盖浙江、江西、广东、贵州、新疆、甘肃、重庆等地，形成可复制、可推广的绿色金融模式。
   • 各试验区通过政策引导、标准制定、产品创新、信息平台建设等手段，推动绿色金融发展。
   • 试验区在绿色项目库建设、融资平台搭建、绿色金融激励机制等方面取得积极进展。

6. 金融科技赋能绿色金融

   • 金融科技在绿色金融中发挥重要作用，如湖州银行通过大数据技术构建ESG评价模型，提升绿色金融服务效率。
   • 绿色金融数据平台和数字化工具不断优化，推动绿色金融与转型金融的高效对接。

关键信息

• 绿色金融政策支持：人民银行、财政部、银保监会等多部门出台政策，推动绿色金融标准体系建设和激励机制完善。
• 转型金融进展：转型债券、转型贷款等金融工具逐步完善，地方政府和金融机构积极支持高碳行业转型。
• 绿色普惠实践：通过地方试点和金融机构创新，绿色普惠金融覆盖范围和影响力不断扩大。
• ESG评价应用：金融机构逐步将ESG评价纳入管理流程，推动绿色金融产品和服务创新。
• 绿色金融地方试点：湖州、衢州、广州等地区通过政策、标准、产品和平台建设，推动绿色金融改革，形成示范效应。
• 绿色金融国际化：我国积极参与G20、欧盟等国际平台，推动绿色金融标准和实践的全球合作。

未来展望

1. 加快转型金融标准建设

   • 推动制定适用于我国国情的转型金融目录和披露要求，完善金融支持转型的激励机制。
   • 推动地方和金融机构先行试点，探索适应性、可行性操作指南。

2. 深化绿色普惠融合发展

   • 明确绿色普惠金融内涵，建立统一标准，推动政策体系完善。
   • 引导金融机构创新绿色普惠产品，如绿色供应链金融、绿色保险等。
   • 加强金融科技在绿色普惠领域的应用，提升绿色识别和风险管理能力。

3. 完善ESG评价体系

   • 金融监管部门应加快ESG评价标准指引建设，推动金融机构开展系统性ESG管理。
   • 金融机构应加强ESG评价能力建设，开发全面的ESG数据和模型资源，提升绿色金融服务质量。

4. 加强绿色金融地方试点推广

   • 总结试验区经验，推广可复制、可推广的绿色金融模式。
   • 鼓励更多地区参与绿色金融改革创新，推动绿色金融与国家重大战略相结合。

5. 推动绿色金融产品创新

   • 商业银行应加快绿色金融产品创新，如绿色债券、绿色贷款、绿色保险等。
   • 推动绿色金融与转型金融融合，支持高碳行业绿色转型。

6. 提升绿色金融国际化水平

   • 加强与国际组织和国家的合作，推动绿色金融标准、政策和实践的国际交流。
   • 推动我国绿色金融经验向全球输出，提升国际影响力。

总结

2022年，我国绿色金融与ESG投资在政策、市场、地方试点、产品创新和国际合作等方面取得显著进展。绿色金融体系逐步完善，转型金融和绿色普惠融合发展，ESG评价体系逐步建立，地方试点成效显著，金融科技赋能绿色金融发展。未来，我国需加快绿色金融标准建设，深化ESG评价应用，推动绿色金融产品创新，加强国际合作，为实现“双碳”目标和经济社会全面绿色转型提供有力支撑。