【中国绿金委】2022年ESG及绿色金融进展与趋势_58页_1mb

报告摘要

2022年ESG及绿色金融进展与趋势总结

核心内容

2022年，我国绿色金融与ESG（环境、社会和治理）投资发展取得显著成效，政策标准、市场建设及国际合作等多方面均取得突破。绿色金融作为支持经济绿色转型的重要工具，正逐步成为金融体系的重要组成部分。同时，ESG评价与应用日益受到重视，为金融机构和企业提供了新的发展方向。绿色金融改革创新地方试点在多个领域取得了积极进展，推动了绿色金融的区域化、差异化发展。

主要观点

绿色金融政策与标准建设持续推进：
- 我国已形成“五大支柱”与“三大功能”的绿色金融发展思路。
- 人民银行牵头推动绿色金融标准体系建设，同时与欧盟合作推出《可持续金融共同分类目录》。
- 银保监会发布《绿色金融指引》，完善激励约束机制。
转型金融发展成为重点：
- 转型金融是支持高碳行业低碳转型的重要手段。
- 《G20转型金融框架》为我国转型金融发展提供了重要指引。
- 我国已发行首批转型债券，推动绿色低碳转型。
绿色普惠融合发展提速：
- 绿色普惠金融有助于提升金融服务实体经济的质量与效率。
- 地方试点如湖州、衢州等通过建立绿色金融评价体系，推动绿色普惠服务。
- 金融机构在绿色普惠方面探索创新产品和服务，如“微绿达”、“绿色供货贷”等。
ESG评价与应用逐步深化：
- ESG评价体系为金融机构提供管理工具，助力可持续发展。
- 国内ESG评价体系尚不统一，但部分银行已建立ESG评价模型。
- 银行通过ESG评价结果优化信贷管理、提升风险控制能力。
绿色金融地方试点成效显著：
- 试验区在绿色金融标准、产品创新、风险防控等方面积累了丰富经验。
- 各试验区积极建设绿色项目库和融资平台，促进绿色项目与金融机构高效对接。
- 政府通过专项资金、贴息、风险补偿等方式支持绿色金融发展。
商业银行绿色金融发展成果显著：
- 绿色贷款余额持续增长，绿色债券存量规模位居全球第二。
- 国有大行、股份制银行及城商行、农商行均在绿色金融方面有所突破。
- 商业银行通过产品创新、绿色债券发行、ESG评价等方式，推动绿色金融发展。

关键信息

绿色金融发展成果：
- 截至2022年6月末，我国本外币绿色贷款余额达19.55万亿元，同比增长40.4%。
- 截至2022年6月末，我国绿色债券存量规模1.2万亿元，位居全球第二。
转型金融进展：
- 我国首批转型债券于2022年6月成功发行，用于支持5家公司的绿色低碳转型。
- 多地出台政策支持转型金融发展，如湖州、衢州、山东等地的转型金融试点。
绿色普惠金融创新：
- “微绿达”项目实现了普惠与绿色金融的深度融合。
- 安吉农商银行推出“碳中和银行”建设规划，探索绿色普惠服务新模式。
ESG评价应用：
- 中国建设银行构建了74个ESG评价模型，应用于信贷风险管理。
- 湖州银行建立ESG评价模型，将ESG纳入信贷全流程。
地方试点发展：
- 截至2022年，我国已有多个试验区建立绿色项目库和融资平台。
- 各试验区通过政策、标准、创新等方式，推动绿色金融改革。

结构化总结

1. 绿色金融政策与标准建设

政策支持：人民银行牵头推动绿色金融标准体系建设，银保监会发布《绿色金融指引》。
国际合作：我国积极参与G20、欧盟等国际平台绿色金融倡议，推动全球可持续发展。
绿色金融成果：绿色贷款和绿色债券规模持续增长，绿色金融资产质量良好。

2. 转型金融发展

定义与目标：转型金融旨在支持高碳行业低碳转型，助力实现“双碳”目标。
产品创新：转型债券、转型贷款等产品逐步推出，如SLB、SLL等。
政策支持：地方政府和金融机构推动转型金融试点，如湖州、衢州、山东等。

3. 绿色普惠融合发展

融合背景：绿色普惠金融是服务实体经济高质量发展的关键工具。
地方实践：湖州、衢州等地推出绿色普惠金融产品与服务，如“微绿达”、“绿色供货贷”。
政策支持：政府出台绿色普惠金融政策，如绿色贷款贴息、绿色担保费率优惠等。

4. ESG评价与应用

国际趋势：国际ESG评级机构如MSCI、Sustainalytics、S&P Global等推动ESG发展。
国内实践：商业银行如建设银行、工商银行、湖州银行等构建ESG评价模型，应用于信贷管理。
发展方向：金融机构需完善ESG评价体系，提升绿色金融管理能力。

5. 商业银行绿色金融发展

绿色贷款增长：2022年绿色贷款余额达20.9万亿元，同比增长41.4%。
绿色债券发行：绿色债券存量规模达1.2万亿元，位居全球第二。
绿色金融创新：国有大行、股份制银行、中小银行均在绿色金融产品和服务方面有所突破。

6. 绿色金融地方试点进展

试验区建设：全国多个地区设立绿色金融改革创新试验区，如湖州、衢州、重庆等。
绿色项目库：各试验区建立绿色项目库，促进政银企对接。
政策与机制：试验区通过绿色金融标准、激励机制、风险防控等推动绿色金融发展。

未来展望

加快转型金融标准建设：制定统一的转型金融目录和披露标准，推动绿色金融与转型金融融合。
完善绿色普惠金融体系：探索更多绿色普惠产品和服务，推动绿色金融向普惠领域倾斜。
深化ESG评价应用：金融机构应加强ESG评价能力建设，提升绿色金融管理效率。
扩大绿色金融影响力：通过地方试点经验推广，加强国际交流，提升我国绿色金融全球影响力。

结论

2022年，我国绿色金融与ESG投资发展取得了显著成效，政策支持、市场建设、国际合作等方面均取得突破。转型金融、绿色普惠金融、ESG评价应用、地方试点建设等成为推动绿色金融发展的关键领域。未来，我国将继续完善绿色金融体系，推动绿色金融与转型金融、ESG投资深度融合，助力实现“双碳”目标和经济社会可持续发展。

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