2021-08-20-深交所-中油资本_2021年半年度报告_237页_17mb

报告摘要

中国石油集团资本股份有限公司2021年半年度报告总结

核心内容概览

本报告为2021年中国石油集团资本股份有限公司（简称“中油资本”）的半年度报告，涵盖了公司的重要提示、财务数据、主营业务分析、公司治理、环境与社会责任、重要事项、股份变动、优先股与债券情况、财务报告等关键内容。报告强调公司持续提升风险管控、合规运作水平，同时推进产融结合，强化市场化机制，致力于打造国际知名、国内一流的金融服务企业。

主要观点与关键信息

重要提示

公司董事会、监事会及高级管理人员保证报告内容真实、准确、完整。
独立董事韩方明因工作原因未能亲自出席董事会会议，委托罗会远代为行使表决权。
本报告中涉及的未来计划不构成对投资者的实质承诺，投资者需注意风险。
本年度不派发现金红利、不送红股、不以公积金转增股本。

财务指标

营业总收入：14,895,120,076.82元，同比下降3.32%。
归属于上市公司股东的净利润：3,734,992,515.74元，同比下降13.27%。
扣除非经常性损益的净利润：3,674,141,668.95元，同比下降14.35%。
经营活动产生的现金流量净额：-34,462,499,232.01元，同比改善44.57%。
基本每股收益：0.30元，同比下降11.76%。
加权平均净资产收益率：4.11%，同比下降0.89个百分点。
总资产：936,904,251,049.11元，同比下降0.33%。
归属于上市公司股东的净资产：90,424,525,408.54元，同比增长1.13%。

主营业务分析

公司主要通过其控股、参股公司提供多元化金融服务，包括银行业务、财务公司业务、金融租赁业务、信托业务、保险业务、保险经纪业务、证券业务、信用增进业务及数字化智能化业务。
已赚保费：1,009,578,373.26元，同比增长96.19%，主要由于保险业务规模扩大。
手续费及佣金收入：867,686,825.76元，同比增长0.89%，主要由于互联网金融业务规模增加。
提取保险责任准备金净额：476,562,292.43元，同比增长384.41%，主要由于保险业务规模扩大。
境外收入：1,568,400,484.35元，同比下降42.02%，主要由于境外美元利率下降。

资产与负债状况

拆出资金：205,805,263,573.40元，占比21.97%，同比增长2.21%，主要由于拆放同业款项增加。
货币资金：40,476,324,430.54元，占比4.32%，同比减少0.35%。
资产权利受限情况：涉及金额达64,471,826,075.41元，主要受限于对外质押、抵押等。

投资状况分析

证券投资：期末持有其他证券投资金额为208,587,727,999.04元，同比减少14.56%。
主要控股参股公司：
- 中油资本有限：总资产73,219,081,176.80元，净利润1,859,282,311.67元。
- 昆仑银行：总资产335,971,889,342.20元，净利润1,652,063,827.44元。
- 中油财务：总资产504,132,869,264.54元，净利润3,070,078,929.24元。
- 昆仑金融租赁：总资产57,884,525,639.92元，净利润771,970,978.93元。
- 中油资产：总资产40,776,292,876.88元，净利润543,152,896.37元。

风险与应对措施

业务风险：涵盖信用风险、市场风险、流动性风险、洗钱风险等。
市场与经营风险：受宏观经济、市场行情周期性变化影响，公司通过市场风险管理制度和限额控制进行管理。
股市风险：受政治经济形势、宏观经济政策、经济周期等因素影响，公司加强治理体系建设和信息披露。
财务风险：面临净资本约束、流动性风险等，公司通过加强资本管理和完善流动性风险管理体系进行防范。
境外经营风险：公司金融企业为中石油集团成员企业提供海外金融服务，可能受到当地经济、政治及监管环境变化的影响。
管理风险：因投资策略失误或管理水平差异，公司通过健全科学决策体系和强化权力监督进行控制。

结构与治理

股东大会情况：
- 2021年第一次临时股东大会，投资者参与比例90.25%。
- 2020年度股东大会，投资者参与比例88.19%。
公司治理：公司持续优化公司治理结构，提升治理能力，推动市场化改革，强化风险管控。

其他关键信息

公司及其子公司在报告期未发生重大资产或股权出售。
报告期内未进行衍生品投资。
公司及所属金融企业严格遵守监管要求，注重风险偏好管理，提升风险预警与应对机制。

总结

中油资本作为一家以产业金融为特色的综合性金融公司，持续优化业务结构，提升风险管理能力，强化公司治理，致力于在复杂多变的市场环境中保持稳定发展。公司业务覆盖银行、财务公司、金融租赁、信托、保险、证券等多个领域，通过深化产融结合和融融协同，积极拓展市场，增强盈利能力。同时，公司也意识到面临的各类风险，并采取相应措施加以防范和控制，确保公司稳健经营。

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