EBA欧洲银行-CP05_Feedback_25页_387kb

总结：CEBS对CP05咨询文件的反馈

核心内容

CEBS于2005年3月发布了第五份关于监管披露框架的咨询文件（CP05），并截止至2005年6月24日接受反馈。共收到13份回复，所有回复均已在CEBS网站上公布。该文件总结了咨询期间收到的主要意见，并概述了根据反馈所作出的调整。

主要观点

1. 响应总体积极

• 行业普遍支持CEBS提出的监管披露框架，认为其有助于：
  • 提高监管透明度
  • 实现欧洲范围内监管实践的趋同
  • 促进市场信任
  • 增强监管的公平性
• 所有受访者都同意该框架有助于欧洲各国在资本充足性框架下的方法比较，并详细说明了其使用方式。

2. 框架调整与改进

• CEBS未提出对框架进行重大修改，但采纳了部分建议，以确保不损害框架在欧盟各国间的可比性。
• 对框架的技术细节进行了优化，例如：
  • 简化统计表格
  • 明确“现场检查”等术语的定义
  • 增加网站功能，如订阅邮件提醒和更新说明

3. 国际比较与合作

• 多数受访者建议将监管披露框架扩展至国际层面，CEBS表示欢迎这一提议，并计划在国际论坛或双边关系（如欧盟-美国对话）中推进。
• 框架将允许非欧盟监管机构在自愿基础上发布披露信息。

4. 保密性原则

• CEBS强调，监管措施不得披露涉及特定机构的信息。
• 建议在披露信息中使用标准化索引（C: 保密；N/M: 不重要；N/A: 不可用）以解释空缺单元格的原因。
• 为确保保密性原则不被滥用，CEBS建议：
  • 监管机构需制定明确的保密使用指南
  • 建立对保密使用情况的定期报告机制

5. 实施与更新

• CEBS设定2006年至2008年为统计数据的实施目标时间。
• 框架的更新应基于各国监管机构的更新情况，并通过邮件提醒系统实现自动更新。
• 建议在网站主页上显示各部分的更新列表，以便用户跟踪最新信息。

6. 框架的持续审查

• CEBS将定期审查框架，以确保其满足监管者和市场参与者的需要。
• 审查包括：
  • 数据准确性评估（至少每季度一次）
  • 信息更新机制的持续优化
  • 用户反馈渠道的建立（如通过电子邮件发送反馈）
• 未来可能进行年度审查，通过公开问卷收集用户意见。

关键信息

框架内容

• 框架包含四个主要部分：
  • 规则与指导
  • 国家选项与裁量权
  • 监管审查
  • 统计数据

透明度与一致性

• 框架旨在促进监管透明度和一致性，避免因国家间差异导致的监管不公。
• CEBS建议在表格中使用“多数标准”标签，以突出欧盟范围内的共识。

信息更新

• 更新应由各国监管机构负责，但需确保与CEBS网站同步。
• 建议建立邮件提醒系统，以提高信息获取的及时性。

未来工作

• CEBS将继续推进监管框架的审查与优化，包括：
  • 模型验证和监管审查过程的咨询文件
  • 基于CRD最终版本的框架修订
  • 与国际监管机构的合作

总结

CEBS的反馈文件强调了监管披露框架的建设性，展示了行业与监管机构之间日益密切的合作关系。通过采纳部分建议并进行技术优化，CEBS旨在确保框架的透明度、可比性和实用性。未来，框架将继续根据实施反馈进行审查和调整，以适应不断变化的监管环境。