EBA欧洲银行-EBA-DC-100-28Decision-on-Rules-of-Procedure-for-Investigation-of-Breach-of-Union-Law29_10页_515kb

欧洲银行管理局关于调查违反欧盟法律行为的程序规则决定总结

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）于2014年7月14日通过了《调查违反欧盟法律行为的程序规则》（EBA/DC/2014/100），旨在规范EBA在收到第三方请求或基于自身判断启动调查程序时的行为，确保调查过程的透明性、效率和合法性。

主要观点

• 调查权限：EBA依据《欧洲议会和理事会条例》（EU）第1093/2010号第17条，有权调查欧盟法律未被正确实施或被违反的情况。
• 请求发起人：调查请求可以由欧盟成员国的监管机构、欧洲议会、欧盟委员会、理事会或相关利益方提出，EBA主席也可基于自身判断启动调查。
• 请求的可受理性：请求必须清晰说明欧盟法律未被遵守的情况，并且不能属于附件1中列出的不可受理情形。
• 初步调查：主席可在10个工作日内要求相关方提供信息，以评估请求是否可受理。
• 调查启动：若请求可受理，主席可决定启动调查，但需与副主席协商，并在必要时征求管理委员会的意见。
• 调查委员会：调查启动后，主席需召集一个独立调查委员会，由六名非相关监管机构成员组成，确保调查的中立性。
• 调查结果处理：若调查委员会决定不提出建议，需通知请求人和相关监管机构；若确认存在违规，则提出建议并要求相关机构采取行动。
• 针对金融机构的决定：若相关监管机构未遵守建议，EBA可提出针对金融机构的个别决定，要求其采取必要措施。
• 保密与利益冲突：涉及个人身份和信息的披露需获得同意，且存在利益冲突时，主席需更换副委员或相关人员。
• 监督与报告：主席需定期监督相关机构的合规情况，并向监管委员会报告。
• 信息公布：调查结果和建议应在EBA网站上公布，除非涉及商业秘密或可能影响金融市场的稳定。

关键信息

附件1：不可受理的请求

• 匿名或地址不完整；
• 未说明具体投诉内容；
• 投诉内容超出条例第1(2)条所指法律的范围；
• 未明确指向可能违规的监管机构；
• 投诉涉及私人主体而非监管机构；
• 投诉内容与EBA已处理的类似投诉重复。

附件2：调查因素

正面因素（应启动调查）

• 违规行为影响法律基础（如系统性违规、侵犯人权）；
• 存在重复性违规或普遍政策问题；
• 违规行为对EBA目标有重大直接影响，包括维护金融系统稳定、促进市场公平竞争、提高客户保护等。

负面因素（不应启动调查）

• 请求更适合由其他机构处理（如欧盟委员会、其他欧盟监管机构）；
• 请求更适合通过其他方式解决（如同行评审、调解）；
• 请求显得无理或恶意；
• 投诉内容不涉及明确的法律义务。

程序流程

1. 请求提交：请求可通过EBA网站、电子邮件、邮寄或传真提交，需使用欧盟官方语言。
2. 初步调查：主席可在10个工作日内要求相关方提供信息。
3. 可受理性判断：主席根据附件1和附件2的标准判断请求是否可受理。
4. 调查启动：若请求可受理，主席决定启动调查，需与副委员协商。
5. 调查委员会组成：调查委员会由主席和六名无利益冲突的监管机构成员组成。
6. 调查报告与建议：调查委员会将根据调查结果决定是否提出建议，若提出则需符合附件2的正面因素。
7. 针对金融机构的个别决定：若相关监管机构未遵守建议，EBA可提出针对金融机构的个别决定。
8. 结果公布：调查结果和建议需在EBA网站上公布，除非涉及保密要求。
9. 年度报告：EBA需在年度报告中列出未遵守建议的监管机构和金融机构。

附则

• 本决定取代了2012年7月5日通过的《内部调查规则》（EBA DC 054）。
• 本决定于2014年7月15日生效。