2024-04-23-港交所-渤海银行_CBHB_N2411_2023年度报告_274页_6mb

渤海銀行2023年度報告總結

核心內容概述

渤海銀行股份有限公司（簡稱「渤海銀行」）於2023年實現了經營穩中向好、穩中提質。報告顯示，該行在內外部環境複雜多變的背景下，積極應對挑戰，穩步推進高質量發展戰略，並在業務轉型、風險管理、科技創新等方面取得顯著成效。同時，渤海銀行在多個評選中獲得了包括「2023年度普惠金融服務銀行天環獎」「金融消費者保護傑出實踐獎」等多項榮譽。

主要觀點

• 發展戰略：渤海銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大精神，聚焦「五篇大文章」，即科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融，推動高質量發展。
• 經營成果：2023年實現營業收入249.97億元，淨利潤50.81億元，分別較上年下降5.55%和16.81%。資產總額達17,327.34億元，較上年增長4.42%；負債總額達16,183.31億元，增長4.44%。
• 業務轉型：持續推進零售轉型戰略，強化科技支撐，優化業務結構，提升服務質效，實現零售存款餘額增長19.13%。
• 風險管理：資產質量保持穩定，不良貸款率為1.78%，貸款損失準備計提充足，撥備覆蓋率為156.94%。
• 監管環境：在中央金融工作會議精神引導下，強化監管政策落實，防范化解風險，推動金融消費者權益保護。

關鍵信息

會計數據和財務指標摘要

資產質量

• 不良貸款餘額為165.58億元，較上年末下降2.49億元。
• 不良貸款率為1.78%，與上年基本持平。
• 拨備覆蓋率為156.94%，貸款撥備率為2.79%。

負債結構

• 吸收存款餘額為915.16億元，增長8.45%。
• 負債總額為16,183.31億元，增長4.44%。
• 存款成本有所下降，主要受益於低成本活期存款的增加。

非利息淨收入

• 非利息淨收入為73.51億元，比上年增長93.63%。
• 主要來自金融投資淨收益和交易收益。

財務比率

• 資本充足率為11.58%，較上年提高0.08個百分點。
• 一級資本充足率為10.01%，提高0.07個百分點。
• 核心一級資本充足率為8.17%，提高0.11個百分點。
• 槓桿率為5.48%，提高0.05個百分點。

管理層討論與分析

• 2023年全球經濟環境複雜，中國經濟回升向好，但面對有效需求不足、部分行業產能過剩等挑戰。
• 渤海銀行積極落實監管政策，強化風險管理，並通過「十個專項工作」推進業務轉型。
• 零售業務持續優化，實現零售存款餘額增長19.13%。
• 科技創新和業務結構調整取得初步成效。

獎項與排名

• 在「全球銀行1000強」排名中位列第124位。
• 在「中國企業500強」榜單中排名第258位。
• 在《時代周報》「成長力領先力」評選中排名第23名。
• 獲得「科技賦能ESG發展案例」「綠色金融創新案例」等多項ESG相關獎項。
• 獲得「年度卓越科技金融獎」「年度養老金融服務機構」「年度財富管理銀行」等多個行業獎項。

結論

渤海銀行在2023年面對複雜的經濟金融環境，穩健經營，持續優化業務結構與風險管理，並在科技金融、綠色金融、普惠金融等領域取得顯著成效。同時，該行積極響應國家戰略，加強對實體經濟的支持，並在多個評選中獲得高度認可，展現出強大的發展動力與社會責任感。2024年，渤海銀行將繼續深化轉型發展，推進高質量發展新征程，以實現更加可持續的業務增長與社會價值創造。