2022-04-22-港交所-渤海银行_CBHB_N2411_2021年度报告_282页_5mb

渤海銀行股份有限公司2021年度報告總結

核心內容概覽

渤海銀行股份有限公司（簡稱「渤海銀行」）於2021年實現穩中有進的經營業績，資產負債規模持續增長，並在多個領域取得顯著成就。報告中強調了公司對國家戰略的服務、對實體經濟的支持、對客戶體驗的提升，以及在金融科技與創新轉型方面的努力。

主要觀點

• 戰略轉型：渤海銀行積極推進向零售銀行、交易銀行和輕型銀行轉型，構建「渤觀約取，海潤萬物」的生態銀行模式，並著力發展「七大新基建」工程，包括金融科技、創新研發、運營體系等。
• 經營業績：2021年實現淨利潤86.30億元，同比增長2.19%；營業收入291.94億元，同比下降10.15%。
• 資產負債規模：資產總額達15,827.08億元，同比增長13.58%；負債總額14,761.44億元，同比增長14.41%。
• 風險管理：不良貸款率為1.76%，較年初下降0.01個百分點；貸款撥備率為2.39%，撥備覆蓋率為135.63%，均符合監管要求。
• 業務發展：信貸業務結構持續優化，製造業貸款餘額增長27.92%，綠色信貸餘額增長24.33%；金融科技應用不斷深化，實現了「即插即用」業務模式。
• 財務報告：報告已按中國企業會計準則和國際財務報告準則編製，並經畢馬威華振會計師事務所和畢馬威會計師事務所審計，出具標準無保留意見。

關鍵信息

一、公司基本信息

• 公司名稱：渤海銀行股份有限公司
• 股份代號：9668
• 註冊地點：中國天津市河東區海河東路218號
• 法定代表人：李伏安
• 授權代表：杜剛、蘇淑儀
• H股上市地點：香港聯交所
• 股票代碼：9668
• 總資本：177.62億元
• 統一社會信用代碼：911200007109339563

二、財務數據摘要

三、盈利能力指標

四、資產質量指標

五、主要業務數據

• 信貸業務：貸款和墊款總額9,553.55億元，同比增長7.64%；製造業貸款餘額1,005.07億元，增長27.92%；綠色信貸餘額247.19億元，增長24.33%。
• 非利息收入：非利息淨收入40.15億元，與上年持平；其他非利息淨收入17.77億元，同比增長59.73%。
• 利息收入：利息淨收入251.79億元，同比下降11.58%。
• 利息支出：利息支出373.39億元，同比增長18.80%。
• 資產減值損失：計提86.78億元，同比減少34.38%。
• 所得稅費用：16.74億元，實際稅率為16.25%。

六、其他重要數據

• 吸收存款：總額820.59億元，同比增長9.89%。
• 發放貸款和墊款：總額9,379.07億元，同比增長8.16%。
• 貸款撥備：貸款減值準備228.32億元，金融投資減值準備116.42億元，其他減值準備7.71億元。
• 國際市場：在國際債券市場首次亮相，成功發行3億美元債券。
• 獎項與排名：在《銀行家》全球銀行1000強排名中位列第111位，較上年提升22名；獲多項行業獎項，包括「年度優秀零售銀行」、「年度優秀創新能力商業銀行」等。

七、公司治理與監督

• 監事會工作：監事會忠實履行監督職責，強化風險管理，提升監督質效。
• 信息披露：披露信息於本行網站及香港交易所網站。
• 法律與審計：法律顧問為海通國際資本有限公司；審計師為畢馬威華振會計師事務所及畢馬威會計師事務所。

八、經營環境與展望

• 經濟形勢：2021年全球經濟增速5.5%，中國經濟穩中向好，GDP增速8.1%。
• 金融政策：金融總量平穩增長，對實體經濟支持力度加大。
• 監管政策：強化風險防範與化解，規範房地產業及互聯網貸款監管。
• 2022年目標：繼續推進戰略轉型，加強風險控制，提升經營效益，並積極應對市場變化。

總結

渤海銀行2021年在國家戰略指引下，實現了穩健的財務表現與業務轉型。公司持續優化信貸結構，提升金融科技水平，並在多個領域獲得行業認可。未來，渤海銀行將繼續推動創新與高質量發展，積極應對市場風險與挑戰，以期實現更好的經營績效與社會價值。