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中国农业银行股份有限公司2024年第一季度报告总结

核心内容概述

中国农业银行股份有限公司（以下简称“农行”）于2024年4月29日发布了2024年第一季度报告。报告涵盖公司基本信息、主要财务数据、股东信息、其他提醒事项以及季度财务报表等内容。报告表明，农行在2024年第一季度实现了总体稳健的财务表现，但部分关键财务指标出现同比下降。

主要财务数据

本季度财务数据（以人民币百万元列示）

本报告期末数据（以人民币百万元列示）

财务业绩简要分析

• 净利润：本季度实现净利润708.39亿元，同比下降1.77%。
• 平均总资产回报率：年化为0.69%，同比下降0.13个百分点。
• 加权平均净资产收益率：年化为11.39%，同比下降1.21个百分点。
• 基本每股收益：为0.19元，同比下降0.01元。

资产负债情况

• 总资产：截至2024年3月31日为421,572.79亿元，较上年末增长5.73%。
• 总负债：为391,580.56亿元，较上年末增长5.90%。
• 吸收存款：为310,605.09亿元，增长7.48%。
• 发放贷款和垫款：总额为238,636.00亿元，增长5.52%。
• 金融投资：为124,878.53亿元，增长11.36%。

资产质量

• 不良贷款余额：3,153.25亿元，较上年末增加145.65亿元。
• 不良贷款率：1.32%，较上年末下降0.01个百分点。
• 拨备覆盖率：303.22%，较上年末下降0.65个百分点。

股东信息

普通股股东

• 股东总数：418,187户，其中A股股东397,782户，H股股东20,405户。
• 前10名股东持股情况：
  • 中央汇金投资有限责任公司：持股140,488,809,651股，持股比例40.14%。
  • 中华人民共和国财政部：持股123,515,185,240股，持股比例35.29%。
  • 香港中央结算（代理人）有限公司：持股30,534,708,983股，持股比例8.72%。
  • 全国社会保障基金理事会：持股23,520,968,297股，持股比例6.72%。
  • 中国烟草总公司：持股2,518,891,687股，持股比例0.72%。
  • 中国证券金融股份有限公司：持股1,842,751,177股，持股比例0.53%。
  • 上海海烟投资管理有限公司：持股1,259,445,843股，持股比例0.36%。
  • 中央汇金资产管理有限责任公司：持股1,255,434,700股，持股比例0.36%。
  • 中维资本控股股份有限公司：持股755,667,506股，持股比例0.22%。
  • 汇金公司：合并持股141,744,244,351股，持股比例40.50%。

优先股股东

• 农行优1（证券代码360001）：股东总数40户，前10名股东中，招商基金管理有限公司持股12.25%，光大永明资产管理股份有限公司持股11.25%，交银施罗德资产管理有限公司持股9.15%。
• 农行优2（证券代码360009）：股东总数41户，前10名股东中，中国烟草总公司持股12.50%，中国人寿保险股份有限公司持股12.50%，新华人寿保险股份有限公司持股7.25%。

其他提醒事项

重大事项进展

• 债券发行：
  • 2024年3月发行人民币400亿元减记型无固定期限资本债券。
  • 2024年2月和4月分别发行人民币700亿元和600亿元二级资本债券。
  • 2024年3月和4月分别赎回人民币500亿元和400亿元二级资本债券。

现金分红政策执行

• 农行优2：2024年3月11日向在册优先股股东派发每股4.84元的现金股息，总额为19.36亿元。

财务报表与资本状况

财务报表

• 合并资产负债表：总资产421,572.79亿元，总负债391,580.56亿元，股东权益29,992.23亿元。
• 合并利润表：净利润70,839亿元，其中归属于母公司股东的净利润70,386亿元。
• 合并现金流量表：经营活动产生的现金流量净额为783,563亿元，投资活动使用的现金流量净额为1,187,549亿元，筹资活动产生的现金流量净额为63,340亿元。

资本充足率

• 资本充足率：18.40%
• 一级资本充足率：13.77%
• 核心一级资本充足率：11.37%

流动性覆盖率

• 日均值：131.17%

重点领域业务进展

• 制造业贷款：余额33,256亿元，增长12.66%。
• 绿色信贷业务：余额48,154亿元，增长18.94%。
• 普惠金融领域贷款：余额43,925亿元，增长22.60%。
• 普惠型小微企业贷款：余额30,353亿元，增长23.47%。

县域金融业务

• 发放贷款和垫款总额：93,986.03亿元，增长7.09%。
• 吸收存款总额：132,140.70亿元，增长7.16%。

总结

本季度报告展现了农行在2024年第一季度的财务表现，总体上保持稳定，但部分关键财务指标如营业收入、净利润和现金流量净额出现小幅下降。同时，农行继续加大对重点领域和县域金融的支持力度，推动绿色金融和普惠金融业务发展。此外，农行还进行了多笔债券发行与赎回操作，并执行了优先股的现金分红政策。公司资本充足率和流动性覆盖率均符合监管要求，显示其良好的资本结构和流动性管理能力。