2016-04-11-深交所-银之杰_2015年年度报告_171页_934kb

报告摘要

深圳市银之杰科技股份有限公司2015年度报告总结

核心内容概述

深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称“公司”）在2015年实现了显著的业绩增长，营业收入达到619,663,715.53元，同比增长222.53%。公司主营业务涵盖金融信息化、移动商务服务、电子商务等多个领域，并积极布局互联网金融和大数据服务等创新业务，为未来发展奠定了坚实基础。同时，公司也面临多项风险，包括新业务发展不达预期、短期盈利能力下降、运营资金短缺以及非公开发行股票的不确定性。

主要观点与关键信息

1. 公司主要业务板块

金融信息化：公司为银行等金融机构提供支付结算、风险防控、自助服务等领域的软件产品与服务，包括电脑验印系统、票据影像交换系统、流程银行集中作业平台等。该板块收入为151,743,466.66元，同比增长42.00%。
移动商务服务：通过全资子公司亿美软通，提供移动信息服务、移动应用服务等，收入达349,315,363.14元，同比增长377.29%。
电子商务：通过控股子公司科安数字，开展家居安防产品的跨境B2C业务，收入为114,746,509.93元，同比增长1307.99%。
其他创新业务：包括个人征信、互联网保险、移动支付等，虽处于初期阶段，但已取得初步进展。

2. 新业务发展风险

公司在2015年布局了多个新业务，如华道征信、易安保险等，但这些业务尚处于准备或起步阶段，尚未获得正式许可或实现盈利，存在发展不达预期的风险。
公司已采取多项措施应对，如加强业务整合、优化资源配置、推动业务发展等。

3. 短期盈利能力风险

新业务初期投入较大，可能影响公司短期盈利能力。
公司计划通过推进成熟业务增长、科学把控投资进度、提升业绩来应对该风险。

4. 运营资金短缺风险

随着业务拓展，公司对运营资金需求增加。
公司将加强应收账款管理、优化现金流、拓宽融资渠道以降低资金短缺风险。

5. 非公开发行股票风险

公司计划非公开发行股票，拟募集资金不超过82,970.88万元，用于“互联网金融大数据服务平台（一期）”项目。
募投项目存在因市场变化或实施问题导致不达预期的风险，公司正积极推动该计划。

6. 财务指标

营业收入：619,663,715.53元，同比增长222.53%。
净利润：72,960,653.41元，同比增长163.52%。
扣非净利润：74,794,234.04元，同比增长173.38%。
经营活动现金流净额：33,243,219.10元，同比增长4.31%。
资产总额：1,178,502,005.60元，同比增长22.35%。
净资产：899,659,563.49元，同比增长8.06%。

7. 研发投入与资本化情况

2015年研发投入为53,605,516.09元，占营业收入比例为8.65%。
资本化研发支出为11,894,535.20元，占研发投入比例为22.19%，较上年有所下降。

8. 营业收入构成

分行业：金融信息化占比24.49%；移动商务服务占比56.37%；电子商务占比18.52%。
分产品：金融专用设备收入增长最快，同比增长184.64%；短彩信通讯服务增长445.36%。
分地区：国内业务占比83.11%，国外业务占比16.89%，国外业务增长迅猛，同比增长1503.94%。

9. 核心竞争力

技术与业务经验优势：公司拥有丰富的行业经验和技术积累，尤其在金融信息化和移动商务服务方面。
客户资源优势：公司客户覆盖广泛，包括多家大型银行及众多企业客户。
业务牌照资源优势：公司已获得多个业务牌照，如华道征信的个人征信业务准备许可、易安保险的开业许可等。
产业生态布局优势：公司逐步构建了涵盖金融IT、个人征信、大数据、移动支付的产业生态圈。
人才优势：公司拥有大量专业人才，研发人员占比达53.22%，为业务发展提供有力支撑。

10. 现金流变化

经营活动现金流入同比增长207.14%，主要由于子公司并表带来的销售款项增加。
投资活动现金流出大幅增加，主要由于对外投资和理财产品购买。
筹资活动现金流入增加，主要由于银行借款。

11. 非主营业务

投资收益为-6,210,141.22元，占利润总额比例为-7.36%。
营业外收入为2,786,521.13元，占利润总额比例为3.30%。

总结

2015年，深圳市银之杰科技股份有限公司在主营业务和创新业务方面均取得显著增长，尤其是在移动商务服务和电子商务领域。公司通过不断拓展新业务，提升了整体竞争力，但同时也面临新业务不达预期、短期盈利能力下降、资金短缺等风险。公司采取了一系列措施，如加强业务整合、优化现金流、推动募投项目等，以应对这些挑战。此外，公司重视研发投入，推动技术进步和产品创新，为未来发展提供了技术保障。公司财务状况良好，但需关注投资和筹资活动带来的现金流变化，确保业务稳健发展。

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