凯捷：2023年财富管理报告_44页_3mb

报告摘要

《2023年全球财富管理世界报告》指出，2022年全球高净值人群(HNWI)财务和人口均下降3.6%和3.3%，为十年来最大跌幅，主要因宏观经济压力、市场波动和通胀。
北美和亚太地区财富缩水严重，欧洲也面临衰退压力，而中东、非洲和拉丁美洲表现相对强劲。财富分布不均，超高净值人群(Ultra-HNWI)下滑4.6%。
由于市场不确定性增加，HNWI优先财富保值，转向价值投资，股票配置降至23%，现金增至34%。对ESG投资兴趣未减，但仅有40%回报与非ESG资产相当。
财富管理公司需提升数字成熟度，优化运营成本，估计平均成本收入比在65%-70%左右，持续面临利润率压力。
关系经理(RM)生产力低，约67%时间用于非核心活动。人均管理资产较高但回报有限，需通过数字工具赋能RM，统一平台整合流程，以提升效率。
平台迁移至云端和内部API展开，但多重云环境管理和数据集成问题仍存在。高级数字工作台可提升RM生产力25%，增强客户体验并简化复杂流程。
新机遇：富裕阶层（$250k-1M）规模庞大，占市场27万亿美元财富。单个富裕客户平均生命周期价值约100万美元至150万美元，但现有机构关注不足。
要提升盈利能力与客户粘性，财富管理公司可考虑三种策略：优化现有基础设施，或发展财富即服务(WaaS)模式，或打造专属富裕客户平台。

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