2023-08-30-上交所-南京银行股份有限公司2023年半年度报告_251页_3mb
报告摘要
南京银行股份有限公司2023年半年度报告总结
核心内容概述
南京银行股份有限公司（股票代码：601009）于2023年8月30日召开第九届董事会第十九次会议，审议通过了2023年半年度报告。报告指出公司上半年经营业绩稳健，财务状况良好，未进行利润分配或资本公积金转增股本。公司半年度报告未经审计，由安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。报告中还包含公司基本信息、财务数据、主要业务情况、发展战略、核心竞争力及经营分析等内容。
主要观点与关键信息
公司基本信息
- 中文名称：南京银行股份有限公司
- 英文名称：BANK OF NANJING CO., LTD.
- 简称：南京银行
- 法定代表人：胡升荣
- 注册地址：南京市玄武区中山路288号（历史变更包括1996年、1998年及2012年）
- 办公地址：南京市建邺区江山大街88号
- 统一社会信用代码：913201002496827567
- 金融许可证机构编码：B0140H232010001
- 国际互联网网址：http://www.njcb.com.cn
- 电子信箱：boardoffice@njcb.com.cn
- 全国统一客服号：95302
股票及可转债概况
- 普通股A股：上市交易所为上海证券交易所，简称“南京银行”，代码“601009”，托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
- 优先股：南银优1（代码360019）、南银优2（代码360024）
- 可转债：南银转债（代码113050）
中介机构
- 聘请的国内会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
- 签字注册会计师：许培菁、黄贝夷
- 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼
主要荣誉
南京银行在2023年获得多项荣誉，包括：
- 全球银行1000强第91位
- 全球银行品牌500强第117位
- 中国银行业100强第21位
- 江苏省五一劳动奖状
- 2022年度高质量发展先进企业
- 金圆桌公司治理特别贡献奖
- 杰出IR公司
- 年度最佳品牌建设银行
- 普惠金融服务先进单位
- 最佳供应链金融银行
- 金融债优秀承销商、优秀做市商、最佳城商行、最佳创新合作、绿色行动者
- 数字供应链金融服务平台案例特别奖
- 子公司南银理财获卓越理财公司、卓越投资回报理财公司称号
财务指标分析
主要会计数据（2023年1-6月）
| 项目 | 金额（人民币千元） | 2022年1-6月 | 同比增减(%) | 2021年1-6月 |
|---|---|---|---|---|
| 营业收入 | 24,303,937 | 23,532,351 | 3.28 | 20,237,423 |
| 营业利润 | 12,888,988 | 12,042,800 | 7.03 | 10,369,617 |
| 利润总额 | 12,899,648 | 12,011,539 | 7.39 | 10,373,447 |
| 归属于上市公司股东净利润 | 10,684,857 | 10,150,644 | 5.26 | 8,453,729 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 10,378,032 | 9,997,096 | 3.81 | 8,385,804 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 60,536,629 | -8,780,201 | 789.47 | 52,895,784 |
资产与负债情况（2023年6月30日）
| 项目 | 金额（人民币千元） | 2022年12月31日 | 比期初增减(%) | 2021年12月31日 |
|---|---|---|---|---|
| 总资产 | 2,222,509,670 | 2,059,483,739 | 7.92 | 1,748,946,747 |
| 总负债 | 2,057,088,723 | 1,901,784,904 | 8.17 | 1,626,381,955 |
| 存款总额 | 1,361,881,904 | 1,238,031,640 | 10.00 | 1,071,704,267 |
| 贷款总额 | 1,062,845,842 | 945,912,680 | 12.36 | 790,321,922 |
财务比率分析（2023年1-6月）
| 指标 | 金额（人民币千元） | 2022年1-6月 | 同比增减(%) | 2021年1-6月 |
|---|---|---|---|---|
| 总资产收益率（ROA） | 1.00 | 1.11 | 下降0.11个百分点 | 1.06 |
| 净利差 | 1.89 | 1.97 | 下降0.08个百分点 | 2.02 |
| 净息差 | 2.19 | 2.21 | 下降0.02个百分点 | 2.26 |
| 加权平均净资产收益率 | 8.14 | 8.74 | 下降0.60个百分点 | 8.40 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 7.91 | 8.61 | 下降0.70个百分点 | 8.34 |
| 资本利润率 | 16.28% | 15.70% | 下降0.58个百分点 | 15.12% |
| 资本充足率 | 13.77% | 14.31% | 下降0.54个百分点 | 13.54% |
| 一级资本充足率 | 11.58% | 12.04% | 下降0.46个百分点 | 11.07% |
| 核心一级资本充足率 | 9.45% | 9.73% | 下降0.28个百分点 | 10.16% |
| 不良贷款率 | 0.90% | 0.90% | - | 0.91% |
| 拨备覆盖率 | 380.11% | 397.20% | 下降17.09个百分点 | 397.34% |
| 拨贷比 | 3.40% | 3.57% | 下降0.17个百分点 | 3.63% |
| 成本收入比 | 27.53% | 29.75% | 下降2.22个百分点 | 29.22% |
| 利息回收率 | 95.88% | 96.67% | 下降0.79个百分点 | 97.14% |
| 单一最大客户贷款比例 | 1.87% | 1.72% | 上升0.15个百分点 | 1.56% |
| 最大十家客户贷款比例 | 10.69% | 10.61% | 上升0.08个百分点 | 10.52% |
营业收入结构分析
- 公司银行业务：营业收入122.08亿元，同比增长2.49%
- 个人银行业务：营业收入61.92亿元，同比增长16.28%
- 资金业务：营业收入58.46亿元，同比下降6.58%
- 其他业务：营业收入58.19亿元，同比增长53.97%
利息净收入分析
- 利息收入：374.73亿元，同比增长11.24%
- 利息支出：238.49亿元，同比增长18.38%
- 净利息收入：136.24亿元，同比增长0.62%
非利息净收入分析
- 非利息净收入：106.80亿元，同比增长6.89%
- 手续费及佣金净收入：21.69亿元，同比下降28.81%
- 投资收益：80.57亿元，同比增长49.60%
- 公允价值变动收益：744.02万元，同比下降65.32%
- 其他非利息净收入：143.18万元，同比增长50.83%
经营情况讨论与分析
资产负债情况
- 总资产：22,225.10亿元，同比增长7.92%
- 总负债：20,570.89亿元，同比增长8.17%
- 存款总额：13,618.82亿元，同比增长10.00%
- 贷款总额：10,628.46亿元，同比增长12.36%
盈利情况
- 营业收入：243.04亿元，同比增长3.28%
- 营业利润：128.89亿元，同比增长7.03%
- 净利润：106.85亿元，同比增长5.26%
- 归属于上市公司股东的净利润：106.85亿元，同比增长5.26%
资产质量
- 不良贷款率：0.90%，与上年末持平
- 拨备覆盖率：380.11%，同比下降17.09个百分点
战略与核心竞争力
南京银行坚持“1个银行”“2大主题”“3驾马车”“4大特色”“5项能力”“6大基石”的发展战略，聚焦客户与科技，深化大零售和交易银行战略，强化金融科技赋能，优化业务结构，提升服务质量和效率。
总结
南京银行在2023年上半年实现了稳健的经营发展，营业收入和净利润均有所增长，资产和负债规模稳步扩大，资产质量保持稳定，资本充足率和风险控制能力良好。公司持续深化战略实施，推进数字化转型和业务创新，强化公司治理和风险管理，不断提升综合金融服务能力，为高质量发展奠定了坚实基础。
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