财务数字化系列_6._北汽集团司库建设实践_20190824_24页_2mb

北汽集团司库系统建设实践总结

核心内容

北汽集团致力于打造“价值创造型”司库系统，以支持其从传统制造型企业向制造服务型和创新型企业的战略转型。该系统涵盖银行账户管理、信贷及结算管理、资金计划管理三大核心模块，覆盖集团总部、北汽股份、鹏龙行、海纳川、北汽新能源及其下属单位。

主要观点

北汽集团司库系统的建设目标是提升集团整体资金管理水平，实现资金集中管理、风险管控、金融服务优化及企业协同能力增强。通过统一管理平台，北汽集团能够实现多币种、多语言、多层级资金组织的管理，并结合数字化手段，如数字签名、电子回单、渠道平台等，提升资金管理的效率与安全性。

关键信息

资金管理现状与问题

• 管理特点：集团资金实现集中管理，包括政策制定、贯彻和落实；随着全球化扩张和多元化业态，资金流动性、操作性、汇率和利率管理有待深化。
• 管理难点：
  • 多业务板块的不同经营模式和管控模式，难以使用统一的管理流程。
  • 资金计划制定的内容和审议标准存在失真，整体利用率不高。
  • 融资管理内容和过程控制需进一步完善。
  • 结算业务频度高、时效性强，管理要求迫切。

资金管理升级目标

• 夯实基础管理：提升资金管理支撑能力。
• 强化资金运作体系：提升资金集中能力。
• 优化金融服务：实现产业与金融的协调发展。

资金管理功能模块

• 监控分析：包括资金监控预警、资金结构分析、融资成本分析、债务分布分析、计划执行分析、金融资源分析、上下游网络分析等。
• 业务管理：账户管理、信贷管理、担保管理、内部借贷、债券管理、计划管理、授信池、资金池、票据管理等。
• 基础管理：系统管理、工作平台、权限管理、审批流管理等。

系统建设路径

• 建设阶段：第三阶段为资金管理全面提升。
• 应用集成：集成SAP、OA、财务共享、财务核算、移动端等系统，建立统一的异构系统数据交换平台。
• 多级应用：
  • 集团：信息集中
  • 二级中心：资金集中
  • 成员单位：收付业务
  • 上市公司：独立资金池
• 多银行应用：支持多点接入式银企互联，同一银行互斥功能在系统中并存。

资金管理提升措施

• 资金计划管控：按月、周进行资金计划管理，为结算中心头寸管理提供数据支撑。
• 资金归集：采用收支两条线方式，日终自动上收收入户，设置支出户最低保留额度，归集超出部分。
• 内部结算：通过内部委托收付款、内转流程，减少资金头寸占用，提高沉淀比率，降低资金成本。
• 融资理财：统一平台管理集团整体贷款、发债等融资台账，通过沉淀资金筹划，为内部成员单位提供融资服务，提升资金收益。

司库平台建设价值

• 提高整体管控能力：实时掌握资金情况，支持战略协同。
• 降低资金筹集成本：集约化管理提升内部资源利用率，财务成本降低10%以上。
• 提升企业协同能力：集团内部有效联动，避免“各自为政”。
• 提高资金使用效率：强化计划管理，合理规划投资业务，收益率增加15%左右。
• 提高资源共享水平：实现业务全流程信息共享，提高金融资源利用率。
• 增强风险应对能力：建立大数据及风险防范模型，及时预警、有效控制风险。
• 提升财务工作效率：资金管理工作线上进行，工作效率提升30%以上。
• 强化分析预判能力：实现资金管理全业务流分析，为决策与实施提供指引。

建设历程与实施

• 工作小组：由集团、试点单位、专项工作小组及各板块公司组成。
• 制度建设：全面梳理并制定资金管理制度、业务办法、操作流程及系统应用手册。
• 系统设计与培训：系统功能个性化设计，界面多样化展现，集成一点式操作，定期举办培训及视频教学。
• 数据导入与上线：导入集团预算数据、各板块基础数据、期初数据，进行业务试运行及全面上线。

结语

北汽集团司库系统的建设不仅提升了资金管理的效率和能力，还为实现“十三五”战略规划目标提供了有力支撑，成为建设汽车强国的“国之重器”。