2022-09-03-IMI-中国财富管理能力评价报告_70页_1mb

中国财富管理能力评价（2022上半年）主要结论与分析

一、行业整体发展概况

• 资产管理行业：2022上半年总指数稳升，一季度同比增长13.2%，二季度同比增长11.06%。分维度看：
  • 产品指数增长最快（+16.40%）
  • 规模指数和经营效益指数增长平稳
  • 银行业指数领先，证券业短期受阻
• 资产配置趋势：居民资金向金融资产转移，财富管理市场增量潜力较大

二、机构财富管理能力分析

1. 得分趋势

   • 100家机构平均分升5.4%至216.96分，中位数升3.98%至166.86分
   • 高分机构占比保持（400分以上仍为11%）

2. 机构类型表现

   • 银行：平均分237.38分，龙头地位稳固（64家上榜）
   • 券商：平均分162.71分，提升22.06%
   • 第三方机构：平均分235.35分，体现差异化发展
   • 公募基金：得分有所下降，但上榜数量增加至6家

三、市场波动下的财富管理价值

• 业绩分化：市场波动放大机构专业能力差异，ETF和基金投顾业务表现突出
• 理财净值化：资管新规深化导致“破净”常态化，银行理财回归代客理财本源
• 投资者教育：疫情期间凸显重要性，引导理性投资理念

四、趋势展望

1. 头部机构：利用规模、风控优势抢占市场先机
2. 中小机构：寻求特色化差异化，把握科技赋能与客群细分机会
3. 产品服务：更需精细化、个性化，满足多元化配置需求
4. 生态系统：金融科技助力渠道创新、客户画像精准化服务

五、市场影响

• 塑造买方服务生态体系
• 推动行业规范发展
• 为监管提供市场追踪依据

（注：若需获取完整数据及详细图表，可访问报告原始网站）