2025-03-28-上交所-中国银河_2024年度报告_412页_16mb

中国银河证券股份有限公司2024年度报告总结

核心内容概述

中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）于2007年1月26日在中国注册成立，股份代码为601881。公司2024年度报告内容涵盖公司概况、财务数据、经营分析、风险提示、子公司情况、会计准则差异、非经常性损益项目、采用公允价值计量的项目以及公司治理等多个方面。

主要观点

• 公司2024年度实现稳健增长，营业收入为354.71亿元，同比增长5.43%；归属于母公司股东的净利润为100.31亿元，同比增长27.31%。
• 公司在财富管理、投资银行、机构业务、国际业务及投资交易业务等方面均取得显著进展。
• 公司坚持功能性首位，聚焦主业提质增效，推动高质量发展。
• 公司强化全面风险管理，完善合规内控体系，构建一体化防控体系。
• 公司通过数字化平台化建设，提升服务能力和运营效率。

关键信息

股东与治理结构

• 公司注册资本为109.34亿元，较上年度末增加11.37亿元。
• 公司控股股东为中国银河金融控股有限责任公司（银河金控），持股比例为47.43%。
• 公司A股于上交所上市，股票代码为601881；H股于香港联交所上市，股票代码为06881。

财务指标

• 资产总额为7,374.71亿元，同比增长11.20%。
• 负债总额为5,969.71亿元，同比增长12.06%。
• 归属于母公司股东的权益为1,404.81亿元，同比增长7.68%。
• 所有者权益总额为1,404.99亿元，同比增长7.67%。

财务表现

• 营业收入：35,471,202,541.44元，同比增长5.43%。
• 归属于母公司股东的净利润：10,030,837,664.86元，同比增长27.31%。
• 扣除非经常性损益的净利润：9,995,210,302.52元，同比增长26.75%。
• 基本每股收益：0.81元，同比增长20.90%。
• 稀释每股收益：0.81元，同比增长24.62%。
• 加权平均净资产收益率：8.30%，同比增加0.78个百分点。
• 净资本：111,090,346,133.00元，较上年度末增长10.99亿元。
• 净资本/净资产：81.99%，较上年度末增长2.92个百分点。
• 净资本/负债：28.00%，较上年度末增长1.17个百分点。
• 净资产/负债：34.15%，较上年度末增长0.21个百分点。
• 自营权益类证券及其衍生品/净资本：27.14%，较上年度末下降1.08个百分点。
• 自营非权益类证券及其衍生品/净资本：289.09%，较上年度末增长15.22个百分点。

分季度财务数据

• 第一季度：营业收入7,214,073,753.02元，归属于上市公司股东的净利润1,631,459,082.73元。
• 第二季度：营业收入9,871,781,907.42元，归属于上市公司股东的净利润2,756,360,626.90元。
• 第三季度：营业收入9,999,961,183.41元，归属于上市公司股东的净利润2,575,838,624.68元。
• 第四季度：营业收入8,385,385,697.59元，归属于上市公司股东的净利润3,067,179,330.55元。

非经常性损益项目

• 非流动性资产处置损益：3,808,802.57元，主要是固定资产处置损益。
• 政府补助：42,715,148.91元，主要是政府补贴收入。
• 其他营业外收入和支出：-9,538,964.50元。
• 所得税影响额：-1,247,374.64元。
• 少数股东权益影响额：110,250.00元。
• 合计非经常性损益：35,627,362.34元。

采用公允价值计量的项目

• 交易性金融资产：期末余额为220,760,816,602.27元，同比增长6.62%。
• 其他债权投资：期末余额为105,129,083,083.93元，同比增长7.97%。
• 其他权益工具投资：期末余额为55,686,886,514.90元，同比增长23.31%。
• 衍生金融资产：期末余额为4,201,565,679.35元，同比下降4,203,468,994.37元。
• 衍生金融负债：期末余额为1,898,872,277.97元，同比下降3,617,040,715.67元。
• 交易性金融负债：期末余额为44,018,096,756.42元，同比增长4,363,921,776.65元。
• 合计：期末余额为431,695,320,914.84元，同比增长29,405,619,823.64元。

主要业务经营情况

1. 财富管理业务

• 公司客户总数超过1,730万户，托管证券总市值达5.09万亿元。
• 注册投资顾问4,056人，较上年末增长6.8%。
• 2024年金融产品销售规模超过800亿元，金融产品保有规模为2,111.17亿元，较上年末增长7.8%。
• 个人养老金累计开户超过10万户，“银河金熠”累计签约客户超过7,400人，“金·耀”资产配置系列产品规模突破10亿元。

2. 投资银行业务

• 公司实现1单IPO项目超研股份经中国证监会注册通过，2025年1月22日该公司在深交所创业板成功上市。
• 完成再融资项目1单、新三板推荐挂牌项目6单、新三板定向发行项目2单。
• 公告并购重组财务顾问项目4单，交易金额为186.67亿元，行业排名第8。
• 债券承销规模为4,833.43亿元，同比增长34.65%，行业排名第7。

3. 机构业务

• 公司机构客户群体增至5,200家以上，同比增幅超25%。
• 完善“银河天弓”、“星耀企业家办公室”和“星耀私募管理人俱乐部”等服务品牌建设。
• 托管与基金服务业务规模为2,097.11亿元，产品数量4,056只。
• 托管业务连续三年通过ISAE3402国际鉴证，连续两年荣获“优秀私募托管成长券商示范机构”。

4. 国际业务

• 银河国际控股完成23个港股IPO项目，承销278个境外债项目，参与发行158只离岸人民币债券。
• 银河海外完成品牌重塑，巩固在东南亚核心市场的地位。

风险提示

公司面临的主要风险包括：

• 法律及合规风险：因法律法规和监管政策调整而带来的法律及合规风险。
• 战略风险：面对国内外资本市场的深刻变化，战略规划可能带来的风险。
• 内部运营及管理风险：业务模式转型、创新业务开展和新技术应用带来的内部运营及管理风险。
• 市场风险：持仓证券市场价格变动带来的市场风险。
• 信用风险：借款人或交易对手无法履约带来的信用风险。
• 流动性风险：履行偿付义务时遇到资金短缺的风险。
• 操作风险：因内部流程管理疏漏、信息系统故障、从业人员行为不当或外部不利事件导致的损失风险。

公司通过完善组织架构、优化管理机制和工具、升级系统功能、规范人员管理等方式，建立健全一体化防控体系，并通过定期监测、持续评估、不断优化业务流程和控制措施来防范操作风险，对市场风险和信用风险进行管理，并重点做好创新业务和创新产品等的风险管控。

子公司情况

• 银河期货：注册资本45亿元，法定代表人王东，持股比例100%。
• 银河创新资本：注册资本15亿元，法定代表人孙蛟，持股比例100%。
• 银河国际控股：注册资本港币86亿元，法定代表人常昱，持股比例100%。
• 银河金汇：注册资本10亿元，法定代表人吴剑飞，持股比例100%。
• 银河源汇：注册资本50亿元，法定代表人欧阳平，持股比例100%。

证券营业部情况

• 截至报告期末，公司拥有461家证券营业部，分布在全国31个省、自治区、直辖市。
• 证券营业部情况详见《附件1：证券营业部情况表》。

分公司情况

• 截至报告期末，公司拥有37家分公司，各分公司营运资金均为人民币500万元。
• 分公司详情详见表格。

其他相关资料

• 会计师事务所：安永华明会计师事务所（境内），安永会计师事务所（境外）。
• 法律顾问：北京市金杜律师事务所（境内），瑞生国际律师事务所有限法律责任合伙（香港）。
• A股股份登记处：中国证券登记结算有限责任公司。
• H股股份登记处：香港中央证券登记有限公司。

会计准则差异

• 公司未采用其他会计准则，因此无相关差异说明。

总结

中国银河证券股份有限公司2024年度在复杂多变的市场环境中，实现了经营业绩的稳健增长，财务指标表现良好，业务多元化发展，风险控制体系不断完善，子公司管理持续优化，国际业务稳步拓展。公司通过加强专业能力建设、推动数字化转型、强化合规管理等措施，为高质量发展奠定了坚实基础。