人社部2024年三季度养老金产品业务数据摘要81页_1mb

2024年度养老金产品及企业年金管理数据总结

一季度企业年金概况
全国企业年金基金总额达23,833亿元，投资收益率13.1%。具体数据：

• 权益类资产：共计209只产品，期末资产净值合计21,367亿元，投资收益率12.09%，其中股票型为主力（如泰康资产价值精选、国泰金色年华）。
• 固定收益类资产：263只产品，期末净值17,005亿元，收益率4.70%，混合型及债券类占比高。
• 流动性资产：货币型产品37只，净值1,121.7亿元，收益率1.07%。

三季度养老金产品表现
全国养老金产品总数达649只，总资产规模580亿元，收益分化显著：

1. 权益类产品：
   • 普通股票型（176只）、港股股票型（12只）等，如太平溢隆2号、工银瑞信添富股票型。
   • 本期收益率：部分产品表现优异（如易方达鑫享3.01%），但也有负收益产品（如国寿养老策略2号-0.29%）。
2. 固定收益类产品：
   • 混合型产品（263只）及债券型（如泰康资产丰瑞、平安信用精选）表现总体平稳，收益率集中在0.40%-1.30%区间。
   • 部分纯债类与可转债产品亏损，例如平安中高等级信用债（-0.023%）、泰康资产丰利（-0.049%）。
3. 货币型产品：
   • 52只产品，如泰康现金添利、招商康顺，收益率普遍低于1%，约0.50%-0.70%。

管理机构与托管情况

• 法人受托管理：主要由大型银行（如工行、建行、交行）及专业机构（如泰康资产）主导。
• 账户管理：招商银行、工商银行、中信银行等托管机构产品数量较多，分别为539只、158只、18只。
• 托管机构占比：中国建设银行与工商银行合计托管超450只产品，占据主导地位。

重点数据特征

• 收益率波动：股票型产品收益率变动较大，如华夏基金华兴10号收益5.06%，而部分信托型产品亏损显著（如中金盛瑞14期-64.02%）。
• 产品老龄化趋势：多个信托型养老金产品成立时间早于2013年，但部分遭遇成立以来亏损（如泰康资产丰盈FOF-15.04%）。
• 机构分化：泰康资产、国寿养老基金等头部机构产品数量多，但收益表现差异显著，如泰康资产核心成长（收益率未列）、国寿养老量化多策略（-0.93%）。

综合分析
2024年企业年金及养老金产品覆盖多种资产类型，权益类与固定收益类资金规模占比超70%。股票型基金表现分化，部分长期产品收益率下滑，而货币型产品维持低波动。机构间管理能力差异明显，需关注收益率与风险控制能力的匹配性。数据覆盖主要托管银行及基金公司，反映了行业集中度较高。

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