20231106-中国银行-宏观观察2023年第47期（总第502期）_2023年中央金融工作会议主要看点及解读（一）_提高金融服务质效_布局绿色发展与金融高水平开放＊_13页_772kb

中银研究产品系列总结

核心内容

《中银研究产品系列》包括《经济金融展望季报》《中银调研》《宏观观察》《银行业观察》《国际金融评论》《国别/地区观察》等多类研究报告，旨在为金融行业提供权威、全面的政策解读与市场分析。报告由中国银行研究院编写，作者包括赵廷辰、梁斯、吴丹等专家，电话联系为010-66593776，审稿人为周景彤、李佩珈，联系人王静、刘佩忠，电话为010-66596623。报告内容为对外公开，适用于全辖传阅，具有较高的参考价值。

主要观点

一、提高金融服务质量与效率，服务实体经济

1. “稳总量”“优结构”“降成本”三重均衡是当前金融服务实体经济的重点任务。
2. 货币政策需保持稳健性，注重跨周期和逆周期调节，避免“大水漫灌”。
3. 结构性货币政策工具应持续优化，引导资金流向科技创新、绿色产业、普惠金融等领域。
4. 降低融资成本是减轻实体经济负担的关键，可通过定向降准、存款利率下行等方式实现。

二、绿色金融进入布局新阶段

1. 绿色金融被提升至“五篇大文章”中的第二篇，政策地位显著提高。
2. 绿色金融与转型金融协同发展，以实现碳达峰和能源安全的双重目标。
3. 绿色金融应与科技金融、普惠金融、养老金融、数字金融融合发展。
4. 重点拓展新能源支持领域，包括绿氢、海上风电、储能等新兴方向。
5. 需完善绿色金融考核机制，提升对中小微企业的服务力度。
6. 吸引长周期养老金，为绿色金融提供长期资金支持。
7. 金融科技手段将为绿色金融提供底层支撑，提高绿色项目识别与管理能力。

三、推进金融高水平开放，确保金融安全

1. 深化金融市场制度型开放，提升跨境投融资便利化水平，吸引更多外资金融机构和长期资本。
2. 推进上海、香港国际金融中心建设，提升其全球竞争力与影响力。
3. 加强跨境风险防控，防范外部冲击对境内金融市场的影响，保持人民币汇率基本稳定。
4. 稳慎推进人民币国际化，提升跨境人民币业务能力，完善相关制度与基础设施。

关键信息

• 截至2023年9月末，我国社会融资规模存量达372.5万亿元，人民币贷款存量达232.78万亿元。
• 2023年9月绿色贷款余额达28.58万亿元，增速远超全部贷款增速。
• 2020-2023年9月，外资银行在华增资达187.3亿元，境外机构持有中国债券3.3万亿元。
• 上海跨境人民币业务收付金额占全国近50%，外资金融机构占比近三分之一。
• 2023年人民币在全球贸易融资中占比5.8%，排名上升至第二位。
• 2023年前三季度，我国直接投资项目银行代客涉外收付差额为-892.29亿美元，9月单月净流出达262.27亿美元。

建议与展望

• 商业银行应积极践行会议精神，推动信贷投放规模稳步扩张，优化资金供给结构，拓展非息收入来源。
• 要结合重点行业政策，提前布局新兴领域金融服务。
• 借助金融科技手段，打造智能化绿色金融服务平台。
• 加强与国际金融机构合作，拓展境外市场，提升国际化业务能力。
• 在推进金融开放的同时，注重风险防控，提升跨境风险研判能力，确保金融安全。

总结

本次报告全面解读了2023年中央金融工作会议的核心内容，从货币、绿色、开放三大维度出发，强调金融要围绕实体经济需求，提升服务质效，同时加快绿色金融布局，推进金融高水平开放，确保国家金融与经济安全。报告为银行业在新时代背景下如何应对挑战、把握机遇提供了清晰的政策导向与实践路径。