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CEBS Open Hearing Summary: Future Treatment of Options and National Discretions in CRD

日期与背景

• 日期：2008年5月22日
• 事件：CEBS发布关于《资本要求指令》（CRD）中选项和国家裁量权的初步建议，并于2008年6月17日组织公开听证会，征求市场参与者的反馈意见。
• 目的：作为对欧洲委员会技术建议请求的回应，CEBS旨在探讨如何处理CRD中的选项和国家裁量权。

核心内容与工作范围

• CEBS的工作范围涵盖CRD中152项不同的条款，内容广泛且多样化。
• 为应对庞大的工作量，CEBS采取了务实的方法，与行业专家小组合作，识别出多种处理选项和国家裁量权的可能方式，包括：
  • 删除条款中的裁量部分；
  • 删除整个条款；
  • 向银行或投资公司提供选择权；
  • 采用相互认可条款（可为约束性或非约束性）；
  • 引入“欧盟评估程序”；
  • 将裁量权转化为或认可为监管决定。

行业反馈与建议

• 行业代表对CEBS的工作表示认可，并强调了对整体影响评估的需求。
• 他们指出，虽然进行全面影响评估具有挑战性，但在CEBS建议与行业观点一致的条款上，无需进行完整的评估。
• 市场参与者还建议CEBS在咨询期内提供更具体的反馈，以支持其影响评估和成本效益分析。

具体讨论领域

• IRB领域：
  • ND 38（专业贷款）；
  • ND 43（M的监管价值）；
  • ND 112和ND 113（默认的定义）。
• 交易账簿领域：
  • 一些参与者希望彻底消除所有选项和裁量权；
  • 也有观点认为，若这些选项在欧盟外仍有效，则可能带来额外成本。
• 标准化方法领域：
  • 市场参与者普遍认为，若设定具体标准，删除裁量权将更加可行；
  • CEBS表示，其当前工作范围不包括制定新的、客观的评估标准。

CEBS的呼吁与后续步骤

• CEBS鼓励市场参与者在咨询期内提供具体反馈，尤其是关于其草案建议的定性意见。
• 为支持影响评估，CEBS详细说明了其对部分选项和裁量权的初步建议。
• 市场参与者对CEBS的工作表示满意，认为尽管仍需进一步讨论，但已取得显著进展。

结论

• 市场参与者普遍认可CEBS在处理CRD选项和国家裁量权方面的工作，并认为该过程有助于提高欧盟金融监管的一致性和透明度。
• 尽管存在挑战，如全面影响评估的复杂性，但行业代表对CEBS的初步建议表示支持，并期待进一步的细化和讨论。