2018年-德勤全球_The_rise_of_managed_services_in_financial_services_8页_1mb

总结：You and I were meant to fly - The rise of managed services

核心内容

随着金融行业在经济和监管环境中的不确定性加剧，风险管理与合规运营模式正面临前所未有的压力。金融机构正寻求更战略性的应对方式，以提升运营效率和效果。在此背景下，**托管服务（managed services）**的采用正在迅速增长，成为优化业务流程、降低成本和增强合规能力的重要手段。

主要观点

1. 托管服务的必要性

• 成本压力：自2007-2008年金融危机以来，金融机构在收入、成本和资本方面承受巨大压力，促使他们更加关注运营效率。
• 合规成本高昂：根据花旗银行的数据，全球银行业每年在合规上的支出高达2700亿美元，占运营成本的10%。
• 人才短缺：在风险管理与合规领域，具备相关技能和经验的人才稀缺，而新技术如自动化和人工智能的应用又带来了新的挑战。

2. 托管服务的定义与适用范围

• 托管服务模型：由战略合作伙伴承担、改造和运行业务流程，以提升运营质量和效率。
• 适用领域：在第三方风险管理、软件资产管理、网络安全、模型风险管理及监管报告等环节中，托管服务能带来显著价值。

3. 托管服务的多维优势

• 战略价值：托管服务不仅有助于成本控制，还提供创新技术、专业人才和可预测的定价模式，从而增强企业对风险和合规的管理能力。
• 灵活性与扩展性：通过按需付费的模式，金融机构可以扩展其业务覆盖范围和处理能力，而无需额外投资。
• 合规与质量保障：托管服务通常符合严格的合规和质量标准，确保金融机构能够持续提供高质量的服务。

4. 托管服务的实施挑战

• 选择合适的供应商：需综合考虑战略契合度、全球一致性、行业经验及监管成熟度，而不仅仅是成本。
• 过渡策略：采用并行运行、分阶段过渡或试点等方式，确保在转移控制权过程中保持足够的监督和保障。
• 供应商管理：需建立完善的治理机制，确保供应商具备持续交付服务的能力，并设立清晰的争议解决流程。
• 利益相关者管理：妥善处理监管机构、投资者和员工等利益相关者的关切，是实现托管服务成功实施的关键。

关键信息

• 市场增长：全球托管服务市场预计将在2020年达到2290亿美元。
• 模型风险管理案例：某全球银行通过托管服务大幅降低了客户税务索赔和报告成本，同时提升了服务质量和覆盖范围。
• 美国银行案例：某美国银行为应对新的租赁会计标准（ASC842和IFRS16），采用托管服务以实现合规和效率的双重提升。
• 托管服务的适用条件：适用于高企业风险、高专业需求、低竞争差异化和人才稀缺的流程。

未来展望

随着监管要求的不断升级和技术发展的加速，托管服务将在金融行业的风险管理与合规领域持续发挥重要作用。它不仅有助于成本控制，还能提升运营效率和质量，使金融机构能够将资源集中在核心业务和竞争优势上。随着更多机构对其价值的认可，托管服务的采用率有望进一步上升。

结论

托管服务正成为金融行业应对复杂挑战、优化运营模式的重要工具。通过合理选择供应商、制定有效的过渡策略和加强供应商及利益相关者的管理，金融机构可以实现从成本削减到战略转型的转变，从而在不确定的未来中保持竞争力。