20211119-德勤-Making_sure_that_financial_crime_doesn_t_pay_Considerations_for_technology-driven_payment_services_providers_12页_2mb

技术驱动的支付服务提供商（PSPs）面临日益增长的金融犯罪风险，包括欺诈、洗钱、恐怖主义融资和反制裁等问题，这些风险因COVID-19、交易量增加和地理差异而加剧。现有方法往往注重事后追讨（pay-and-chase），但存在重大漏洞，如资源不足、文化缺失和监控不完善。建议采用风险为基础方法，加强风险评估、文化建设和技术监控，以有效预防和检测犯罪，确保金融犯罪无利可图。全球合作和监管参与至关重要以应对这些挑战。