2024-01-30-港交所-英皇资本_2022_2023年报_178页_5mb

英皇資本集團有限公司年報總結

公司資料及重要日期

• 公司註冊地：百慕達
• 股份代號：香港聯合交易所 717
• 註冊辦事處：Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton HM 11, Bermuda
• 主要營業地點：香港灣仔軒尼詩道288號英皇集團中心24樓
• 主要股份過戶登記處：Conyers Corporate Services (Bermuda) Limited
• 香港股份過戶登記分處：聯合證券登記有限公司，位於香港北角英皇道338號華懋交易廣場2期33樓3301-04室
• 主要往來銀行：
  • 香港上海匯豐銀行有限公司
  • 東亞銀行有限公司
  • 上海銀行(香港)有限公司
  • 大新銀行有限公司
• 重要日期：
  • 年度業績公告：2023年12月19日
  • 2024年股東週年大會：2024年2月27日
  • 一遞交過戶文件最後限期：2024年2月21日（下午4時30分前）

董事及高級管理層

• 董事會主席：楊玳詩
• 董事：
  • 黃志輝
  • 范敏嫦
  • 溫彩霞（*）
  • 黃德明（*）
  • 余擎天（*）
• 獨立非執行董事：溫彩霞、黃德明、余擎天
• 公司秘書：劉東保
• 執行委員會成員：
  • 楊玳詩（主席）
  • 黃志輝
  • 范敏嫦
• 審核委員會成員：
  • 余擎天（主席）
  • 溫彩霞
  • 黃德明
• 薪酬委員會成員：
  • 黃德明（主席）
  • 黃志輝
  • 余擎天
• 提名委員會成員：
  • 溫彩霞（主席）
  • 楊玳詩
  • 黃德明
• 企業管治委員會成員：
  • 范敏嫦（主席）
  • 溫彩霞
  • 余擎天
  • 一名公司秘書職能代表
  • 一名財務及會計職能代表
• 核數師：德勤·關黃陳方會計師行，註冊公眾利益實體核數師
• 投資者關係聯絡人：陸文靜，電郵：ir717@EmperorGroup.com
• 公司網站：https://www.EmperorCapital.com

業績概要

• 總收入：HK$441,046,000（2022年：HK$512,824,000）
• 貸款收入：HK$323,071,000（2022年：HK$418,503,000）
• 經紀服務收入：HK$98,228,000（2022年：HK$76,358,000）
• 企業融資收入：HK$13,275,000（2022年：HK$11,140,000）
• 配售與包銷收入：HK$6,472,000（2022年：HK$6,823,000）
• 減值撥備：HK$403,638,000（2022年：HK$590,095,000）
• 淨虧損：HK$160,638,000（2022年：HK$299,234,000）
• 每股基本虧損：HK2.38仙（2022年：HK4.44仙）

業務回顧

• 本集團成立於1993年，提供一站式金融服務，包括貸款、經紀服務、企業融資及資產管理。
• 2023年4月，公司更名為「英皇資本集團有限公司」，並設立新中文名稱。
• 本集團在HKEX提供證券、期貨及期權經紀服務，並在內地及海外市場有業務布局。
• 本年度，公司推出eGOi應用程式，優化客戶交易體驗。
• 本年度，公司參與新傳企劃有限公司的首次公開發售，擔任聯席協調人、聯席賬簿管理人及聯席牽頭經辦人。

前景展望

• 全球經濟復甦緩慢，宏觀經濟不確定性增加，影響資本市場表現。
• 香港作為國際金融中心地位穩固，受益於與內地及全球經濟的聯繫。
• 未來將加強財富管理團隊，擴大高淨值客戶群，提升零售市場競爭力。
• 維持審慎經營策略，靈活應對市場挑戰，推動業務穩定發展。

財務資料

• 流動資產：HK$4,712.5 million（2022年：HK$4,984.9 million）
• 流動負債：HK$1,792.0 million（2022年：HK$2,134.5 million）
• 銀行結餘、現金及抵押存款：HK$1,162.3 million（2022年：HK$1,020.8 million）
• 銀行借款：HK$210.0 million（2022年：HK$430.0 million）
• 負債率：6.2%（2022年：12.1%）
• 外匯風險：無重大外匯風險
• 可動用銀行融資額度：HK$1,765.0 million（2022年：HK$2,049.0 million）
• 董事會認為：本集團擁有足夠流動資金支持經營及未來發展。

減值撥備詳情

1. 從開展融資產生的減值撥備淨額：HK$204,400,000

• 26名客戶的墊款總值約HK$1,336,800,000，因上市證券市價下跌及借款人未能補足保證金而被評估為信貸減值。
• 本年度計提減值撥備約HK$200,600,000。

2. 貸款及墊款之減值撥備淨額：HK$197,500,000

• 8項貸款及墊款：計提減值撥備約HK$94,900,000，因抵押品價值下降及借款人財務能力惡化。
• 26名借款人：計提減值撥備約HK$124,300,000，因借款人未能償還本金及利息，抵押品市價下跌。
• 4名借款人：計提減值撥備約HK$17,700,000，因未能按時償還本金及利息。
• 7名借款人：作出減值撥回約HK$39,400,000，因部分或全額償還貸款。

債務追收行動

• 本集團有完善的債務追收程序，包括發出催款函、法律函件，及委聘外部法律顧問和收債代理。
• 若未能成功協商或抵押品不足，將向借款人發出最後警告並提起法律訴訟。
• 本年度已對部分信貸減值貸款採取法律行動，部分仍在進行中。

僱員及薪酬政策

• 僱員數量：2023年9月30日，83名客戶經理及139名員工（2022年：76名客戶經理及131名員工）。
• 總員工成本：約HK$72.0 million（2022年：HK$72.9 million）。
• 薪酬政策：根據個人責任、能力、經驗及市場水平制定。
• 員工福利：包括醫療及人壽保險、公積金及其他競爭性福利。
• 購股權計劃：公司已實施購股權計劃，詳情見「購股權」一節。

末期股息

• 2023年度：董事會不建議派發末期股息。
• 2022年度：無末期股息。