2025-01-21-港交所-英皇资本_2023_x2f_2024年报_164页_8mb

英皇資本集團有限公司年報總結

公司資料及重要日期

• 公司註冊地：百慕達
• 股份代號：香港聯合交易所：717
• 註冊辦事處：Clarendon House, 2 Church Street, Hamilton HM 11, Bermuda
• 主要營業地點：香港灣仔軒尼詩道288號英皇集團中心24樓
• 主要股份過戶登記處：Conyers Corporate Services (Bermuda) Limited
• 香港股份過戶登記分處：Union Registrars Limited
• 主要往來銀行：
  • 香港上海滙豐銀行有限公司
  • 東亞銀行有限公司
  • 上海銀行(香港)有限公司
  • 大新銀行有限公司
• 重要日期：
  • 年度業績公告：2024年12月19日
  • 2025年股東週年大會：2025年2月27日
  • 一遞交過戶文件最後限期：2025年2月21日（下午4時30分前）

管理層討論及分析

綜合業績概覽

• 總收入：截至2024年9月30日止年度為531,628千港元，較2023年增長20.5%。
• 財富管理方案收入：278,033千港元，較2023年增長165.6%，佔總收入的52.3%。
• 貸款收入：242,758千港元，較2023年下降24.9%，佔總收入的45.7%。
• 企業融資收入：10,837千港元，較2023年下降18.4%，佔總收入的2.0%。
• 減值撥備：158,931千港元，較2023年下降60.6%。
• 淨溢利：66,361千港元，實現由虧轉盈，2023年為淨虧損160,638千港元。
• 每股基本盈利：0.98港仙，2023年為每股基本虧損2.38港仙。

市場回顧

• 宏觀經濟環境：疫情後曾一度改善，但中國及美國面對地緣政治、債務問題、通脹壓力及高失業率等挑戰。
• 美聯儲降息影響：9月中旬降息對股市產生正面影響，恆生指數於2024年9月30日收報21,133點，為年度最高。
• 市場恢復：下半年投資氣氛改善，IPO市場回暖，交易活動及集資活動有所恢復。

企業業務回顧

• 財富管理方案：提供全球投資、財富管理及資產管理服務，並擁有QFII及QFLP資格。
• 貸款業務：提供個人貸款、按揭貸款及企業融資服務，並建立信貸風險管理機制。
• 企業融資：提供IPO、合併收購、項目投資等專業顧問服務，持有全面企業融資牌照。

前景展望

• 市場預期：預期11月及12月進一步降息及中央政府刺激措施將有利於市場環境及交易量。
• 戰略定位：香港作為國際金融中心及大灣區核心，有助於吸引外資。
• 應對措施：持續採用審慎且務實的策略以應對不確定性。

財務狀況

• 資本結構：主要依賴經營所得現金及借貸資金。
• 流動資產與負債：截至2024年9月30日，流動資產為4,977.1千萬港元，流動負債為1,813.5千萬港元。
• 現金及銀行存款：合共1,520.8千萬港元，主要以港元計值。
• 負債率：截至2024年9月30日為零，2023年為6.2%。
• 外匯風險：截至2024年9月30日無重大外匯風險。
• 營運資金：董事會認為本集團擁有足夠營運資金以應付未來發展。

減值撥備與追收行動

• 減值撥備：總計158,931千港元，主要來自開展融資、貸款及墊款。
• 減值撥備詳情：
  • 開展融資：約112,400千港元（20項風險）及約9,100千港元（2項風險）。
  • 貸款及墊款：約162,400千港元（46項風險）及約24,500千港元（13項風險）。
  • 減值撥回：約99,400千港元（10項風險）及約18,300千港元（4項風險）。
  • 減值撥回總計：約39,100千港元（26項風險）。
• 減值撥備計算基礎：根據個別借款人及抵押物的未來現金流量評估。
• 追收行動：已採取法律行動及與借款人協商結清計劃，部分案件仍在進行中。

僱員及薪酬政策

• 僱員數量：截至2024年9月30日，共有90名客戶經理及126名員工。
• 總員工成本：約73,900千港元，較2023年增長1,900千港元。
• 薪酬政策：根據個人責任、能力、經驗及表現，並參考市場薪酬水平。
• 員工福利：包括醫療及人壽保險、公積金及其他競爭性福利。
• 購股權計劃：已實施，詳情見年報「購股權」部分。
• 末期股息：董事會不建議派發末期股息（2023年無）。

管理層與董事履歷

執行董事兼主席：楊玳詩

• 年齡：59歲
• 加入時間：1996年1月
• 現任職務：董事會主席、董事總經理、行政總裁
• 其他職務：執行委員會主席、提名委員會成員、子公司董事及負責人
• 教育背景：工商管理學士學位
• 產業經驗：逾28年金融行業管理經驗，推動本地證券業發展

執行董事：范敏嫦

• 年齡：61歲
• 加入時間：2022年12月
• 現任職務：執行董事、企業管治委員會主席、執行委員會及薪酬委員會成員
• 其他職務：多家上市公司董事
• 教育背景：工商管理碩士學位
• 產業經驗：逾35年企業管理經驗，涵蓋多個行業

執行董事：黃志輝

• 年齡：68歲
• 加入時間：2022年12月
• 現任職務：執行董事、執行委員會成員
• 其他職務：多家上市公司董事
• 教育背景：香港會計師公會執業會計師、英國特許公認會計師
• 產業經驗：逾30年財務及管理經驗

獨立非執行董事：黃德明（Gary）

• 年齡：49歲
• 加入時間：2022年2月
• 現任職務：薪酬委員會主席、審核委員會及提名委員會成員
• 產業經驗：逾20年審計及會計經驗，曾任英皇國際獨立非執行董事
• 資格：香港專業會計師、特許會計師資深會員