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问卷指南总结：关于选项与国家裁量权的分析

核心内容

本文件是欧洲银行管理局（CEBS）关于对《资本要求指令》（CRD）中选项与国家裁量权（national discretions）进行技术分析的问卷指南。该问卷旨在收集欧盟各成员国监管机构及利益相关方对现有选项和裁量权的看法，以推动监管实践的趋同。

主要观点

1. 背景与目标

   • 欧洲委员会于2007年5月发布第10号技术咨询请求，邀请CEBS在2008年5月前对CRD中的选项和国家裁量权进行深入分析。
   • 目标是评估这些选项和裁量权的适用性，并探讨是否需要进一步统一监管实践。

2. 分类框架

   • 问卷建议采用三种分类方式来分析选项和裁量权：
     • 可适用相互承认的选项和裁量权：根据附件中的标准进行相互承认。
     • 可能合法的选项和裁量权：具有合理存在的裁量权。
     • 应删除的选项和裁量权：不再适用或存在较大分歧的裁量权。

3. 问卷目的与范围

   • 问卷旨在收集所有利益相关方（包括行业和监管机构）的立场，以支持CEBS向欧洲委员会提交的建议。
   • 问卷将同时发送给成员国和观察员。

4. 问题分类与内容

   • 问题1和2：收集受访者的基本信息和背景信息，以辅助后续分析。
   • 问题3：要求受访者对每个选项和裁量权决定是否保留或删除，并提供修改建议。
   • 问题4：邀请受访者解释其分类理由，包括市场特殊性、业务需求、跨境因素等。
   • 问题5：要求受访者根据重要性（1-5分）对每个选项和裁量权进行评估，并提供优先级理由。
   • 问题6：探讨选项和裁量权在成员国之间执行不一致的影响，特别是对跨境银行的影响。
   • 问题7：邀请受访者提出可能的解决方案，如是否应采用相互承认机制、是否应将裁量权转化为立法规则、是否应设置过渡期等。

关键信息

• 截止日期：问卷需在2007年10月19日前提交至 nd@c-ecs.org。
• 发布与保密：除非另有要求，所有回复将被发布在CEBS网站上。
• 重要性评估：受访者需对每个选项和裁量权的重要性进行评分，并说明其理由。
• 潜在影响分析：CEBS希望了解删除某些裁量权可能带来的影响，以及保留某些裁量权的原因。

总结

本问卷旨在通过收集欧盟监管机构及行业利益相关方的意见，评估CRD中选项和国家裁量权的适用性与统一性。其核心目标是推动监管实践的趋同，减少跨境业务中的不一致。问卷涵盖多个关键方面，包括分类方式、重要性评估、潜在影响分析以及可能的解决方案。最终结果将作为CEBS向欧洲委员会提交的技术建议的基础。