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兴业银行2024年第一季度报告总结

核心内容概述

本报告为兴业银行股份有限公司2024年第一季度财务报告，涵盖主要财务数据、非经常性损益、补充财务数据、资本充足率、流动性覆盖率、资产质量、公司治理、股东信息等内容。报告指出，公司围绕高质量发展，持续优化资产结构、提升经营质量、强化风险控制，并积极拓展客户群体。

主要财务数据

资产负债表关键数据

资本充足率

负债与股东权益

流动性覆盖率

贷款五级分类情况

经营业绩分析

1. 规模增长与结构优化

   • 资产总额为10.26万亿元，较上年末增长0.97%。
   • 对公贷款（不含票据）同比增长2,171.45亿元，新投放贷款平均利率为4.10%。
   • 科技金融、绿色金融贷款增长7.54%、7.66%。
   • 零售贷款减少299.73亿元，但零售经营贷增长2.63%。
   • 存款规模稳定在5.10万亿元，存款付息率同比下降12BP至2.12%。

2. 经营业绩稳定与费用压降

   • 营业收入577.51亿元，同比增长4.22%。
   • 拨备前利润435.40亿元，同比增长7.23%。
   • 净利润243.36亿元，同比下降3.10%，主要因减值计提增加。
   • 利息净收入372.42亿元，同比增长5.09%。
   • 非息净收入205.09亿元，同比增长2.69%。
   • 手续费净收入61.98亿元，同比下降18.99%。
   • 业务管理费用同比下降3.73%。

3. 资产质量与风险抵御

   • 不良贷款率1.07%，与上年末持平。
   • 拨备覆盖率245.51%，较上年末提高0.30个百分点。
   • 信用减值损失160.56亿元，主要因增强风险抵御能力。
   • 关注贷款率上升0.15个百分点至1.70%。

4. 客户增长与价值提升

   • 企金客户数143.29万户，同比增长2.25%。
   • 零售客户数10,283.73万户，同比增长1.54%。
   • 同业客户数维持3,300多家，合作覆盖率保持在95%以上。

公司治理信息

• 董事会由12名成员组成，召开1次董事会会议、6次专门委员会会议、1次独立董事会议。
• 审议通过多项报告和议案，包括年度报告、可持续发展报告、风险偏好实施方案等。
• 监事会由6名成员组成，召开1次监事会会议、2次专门委员会会议。
• 董事会与监事会提出多项意见建议，涵盖战略规划、成本压降、风险管理等方面。

股东信息

• 普通股股东

  • 股东总数为299,560户。
  • 前十名普通股股东中，福建省金融投资有限责任公司持股16.91%，为第一大股东。
  • 中国烟草总公司及其下属公司合计持股2.0559亿股，占总股本的2.0559%。

• 优先股股东

  • 优先股股东总数为66户。
  • 前十名优先股股东中，中国平安相关产品占比最高，达15.85%。
  • 中国烟草总公司下属公司、中维资本控股股份有限公司等也持有优先股。

其他提醒事项

• 可转债转股情况：截至2024年3月31日，累计有261,900万元兴业转债转为A股普通股，转股股份数量为107,243股。
• 尚未转股的兴业转债金额为499,973,810,000元。

财务报表

• 本报告财务报表未经审计，由董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒签署。

总结

本季度报告展示了兴业银行在稳健增长、结构优化、风险控制及客户拓展方面的综合表现。尽管净利润有所下降，但营业收入和非息净收入保持增长，同时资本充足率和拨备覆盖率均有所提升，表明公司具备较强的抗风险能力。此外，公司通过优化资产负债结构，实现了经营质量的稳步提升。