wealthx-保存与继承：家庭财富转移2021（英）-17页_1mb

总结：Family Wealth Transfer 2021

核心内容

本报告分析了全球高净值人群在2030年前的财富传承趋势，包括财富转移的规模、地区分布、财富层级差异以及传承过程中面临的挑战和机遇。报告指出，随着全球财富的持续增长和复杂性提升，高净值家庭在财富保护和传承方面面临诸多挑战，同时也在应对全球化、年轻一代的不同价值观、疫情冲击以及更严格的税务和透明度要求。

主要观点

• 财富传承规模庞大：预计到2030年，全球拥有500万美元以上净资产的个体将转移18.3万亿美元的财富，涉及约68万位高净值人士，平均每人转移2700万美元。
• 财富层级差异显著：尽管VHNW（非常富裕）阶层将占所有财富传承的87%，但其转移的财富仅占总量的三分之一（6.2万亿美元）。UHNW（超富裕）阶层虽然人数较少，但其财富转移量占比高达20%，显示出财富分布的不均衡。
• 地区分布不均：北美将占全球财富传承的60%，欧洲占15%，亚洲占12%，中东占3.3%，非洲占1.2%。北美拥有最多的VHNW和UHNW个体，而亚洲的高净值人群平均年龄较低，财富传承进程可能较慢。
• 传承过程中的挑战：包括全球化带来的复杂法律和税务环境、年轻一代不同的价值观、疫情对财富传承的影响以及对透明度和合规性的更高要求。
• 传承趋势变化：越来越多的财富转移发生在生前，而非仅限于去世后。这有助于培养下一代的财富管理能力，同时也出于税务和管理的考虑。

关键信息

全球财富传承概况

• 预计财富转移总量：18.3万亿美元。
• 涉及人数：约68万人，占全球500万美元以上净资产人群的25%。
• 平均转移金额：每人约2700万美元。
• 主要财富层级：
  • VHNW（500万至3亿美元）：占87%的财富转移数量，但仅占总量的1/3。
  • UHNW（3亿美元以上）：仅占财富转移数量的13%，但贡献了20%的财富总量。
  • HNW（100万美元以上）：占财富转移数量的10%，但贡献了约20%的财富总量。

财富层级分布

财富传承者特征

• 性别分布：90%的财富传承者为男性，女性仅占10%。
• 年龄分布：大多数财富传承者在70至80岁之间，尤其是UHNW人群。
• 财富来源：约85%的VHNW人群是自创财富，UHNW人群中有25%的部分财富来源于继承。
• 兴趣与爱好：慈善和体育是两个最受欢迎的兴趣，其次是户外活动、教育和公共演讲。科技和航空仅在UHNW人群中出现。

财富传承的主要挑战

• 全球化与复杂性：家庭和投资日益全球化，面临多国法律和税务制度的挑战。
• 年轻一代的态度：年轻一代更全球化、更数字化，倾向于科技、ESG投资和影响投资。
• 疫情冲击：疫情加速了财富和控制权的转移，同时也推动了数字化转型和远程沟通在财富管理中的应用。
• 税务透明度：各国政府和国际组织加强了全球资产披露和税务合规要求，财富传承需要更专业的税务筹划和法律咨询。

传承趋势与未来展望

• 时间变化：越来越多的财富转移发生在生前，而非仅限于去世后。
• 数字化影响：疫情后，数字化投资和财富管理成为重要趋势，财富转移过程也更加依赖技术手段。
• 慈善趋势：教育是最受欢迎的慈善事业，其次是艺术与文化、医疗与健康、科技和环境。

结论

财富传承不仅是财务问题，也涉及家庭价值观、社会责任和未来规划。随着财富层级的不均、全球化和年轻一代的不同需求，财富传承策略必须更加灵活、专业和多元化。报告强调，高净值人群在传承过程中需要依靠专业顾问和先进的工具，以确保财富的持续积累和家族价值观的延续。