2014中国高净值人群心灵投资白皮书_62页_2mb

中国高净值人群心灵投资白皮书总结

核心内容

《2014中国高净值人群心灵投资白皮书》由兴业银行与胡润百富联合发布，旨在探讨高净值人群在财富积累后的投资行为转变，特别是对心灵投资的重视与趋势。该报告指出，随着中国经济的持续增长，高净值人群不仅关注财富的保值增值，更开始重视精神层面的满足，将健康、教育、旅游、保险和社会责任投资作为心灵投资的主要方向。

主要观点

• 心灵投资定义：心灵投资是指通过投资实现心灵成长与内心满足，而非单纯的财务回报。
• 投资趋势：高净值人群正从物质投资转向精神投资，追求更深层次的幸福感和生活质量。
• 社会责任投资：超过半数的高净值人群通过社会责任投资提升自我心灵满足，慈善与环保是主要形式。
• 教育投资：教育是高净值人群心灵投资的重要领域，66%因子女教育而移民，MBA/EMBA课程成为提升自我教育的重要方式。
• 健康投资：高净值人群重视健康，84%通过规律饮食管理健康，78%选择跑步保持健康，医疗旅游和羊胎素使用逐渐流行。
• 旅游投资：旅游是心灵投资的重要方式，澳大利亚是首选境外旅游目的地，高端定制和主题游成为趋势。
• 保险投资：72%的高净值人群选择健康医疗保险，未来保险需求持续增长，特别是财富保障和传承类产品。

关键信息

高净值人群概况

• 总人数：约290万人，其中资产600万~1千万的占73%，1千万~5千万的占24%，5千万以上的占3%。
• 亿万资产人群：约6.7万人，其中企业主占80%，主要财富来源为投资回报和企业所有权/出售。
• 区域分布：华东地区占比最高（44%），北京总人数最多（49万人），占全国的16.9%。
• 行业分布：企业主占35%，炒房者占20%，职业股民占10%，金领占35%。

社会责任投资

• 慈善投资：超过5成的高净值人群对当前中国环境不满意，6成表示未来三年会增加慈善投资，1/3多选择身体力行慈善活动。
• 环保意识：22%的高净值人群参与过环保活动，主要方式包括减少一次性用品使用、垃圾分类等。
• 绿色金融：71%的高净值人群考虑购买环保基金，60%考虑购买慈善基金，但普遍缺乏深入了解。

教育投资

• 自我教育：6成高净值人群通过培训进行自我教育，平均每周阅读10小时，资产越多阅读时间越长。
• 子女教育：70%以上的高净值人群计划送子女海外留学，主要目的地为美国和英国。
• 移民原因：66%因子女教育移民，自然环境是选择移民国家的最主要标准。

健康投资

• 健康管理：84%通过规律饮食管理健康，78%选择跑步保持健康，28%选择国内专业体检机构。
• 健康需求：78%接受定期体检，最希望得到健康咨询、中医养生等高端健康服务。
• 健康金融产品：健康保险是主要的健康投资金融产品。

旅游投资

• 旅游偏好：50%的高净值人群在2013年至少有过一次出境游，澳大利亚是最受青睐的境外旅游目的地。
• 旅游趋势：高端定制、主题游和深度游成为趋势，7成未来需要旅游保险。

保险投资

• 保险选择：72%选择健康医疗保险，45%在国际保险机构购买保险，网络是主要的保险购买信息渠道。
• 保险趋势：未来一年内半数计划购买保险，财富保障和传承类高端保险产品成为趋势。

结构与方法

• 研究方法：结合定量与定性分析，样本来自全国31个省市，涵盖资产600万~1千万、1千万~5千万、5千万以上的高净值人群。
• 数据来源：国家统计局、胡润研究院、中国公益研究院等。
• 估算方法：采用微观和宏观方法，参考高档住宅数量、豪华汽车销量、个人所得税申报人数等指标。

结论

高净值人群心灵投资趋势明显，未来将更加注重社会责任、教育、健康、旅游和保险等领域的投资。随着社会对精神层面的重视，金融机构需提供更符合高净值人群需求的专业化服务，以满足其在财富管理之外的精神追求。