【金融信息化研究所】金融业数据库创新发展报告（2023）_135页_4mb

金融业数据库创新发展报告总结

核心内容

本报告由金融信息化研究所组织编写，联合多家金融机构和数据库厂商共同完成，旨在分析当前金融业数据库应用现状、重点领域的挑战与机遇，并提出发展建议与未来趋势展望。报告围绕金融核心系统数据库应用、数据能力建设与开源数据库风险防控三个核心方向展开。

主要观点

• 数据库是金融信息化建设的关键环节，其发展水平直接影响金融业务的创新能力和数字化转型进程。
• 我国数据库产品在金融业的应用取得积极成效，特别是在核心系统、数据仓库和非关系型数据库领域。
• 开源数据库在金融业广泛应用，但面临协议风险、安全漏洞、知识产权、代码感染、停服断供等风险，需加强治理与风险防范。
• 金融核心系统对数据库提出更高要求，包括高可用性、高安全性、高性能和强扩展性。
• 数据能力建设推动数据库技术创新，包括数据仓库、非关系型数据库等，为数据挖掘和分析提供支撑。
• 未来三至五年是数据库创新发展的关键时期，随着分布式、云原生、人工智能等技术发展，数据库能力将显著提升。

关键信息

1. 金融业数据库应用现状

• 集中式数据库仍占主导地位，但分布式数据库应用占比逐年提升，增长5.76%。
• OLTP数据库应用占比高，但OLAP和HTAP数据库需求增加，特别是在数据处理复杂、业务场景多样的情况下。
• 非关系型数据库应用快速增长，键值数据库和文档数据库占比超过60%，图数据库、向量数据库、时序数据库开始探索应用。
• 开源数据库广泛应用，约90%的金融机构使用开源数据库支撑业务系统，但面临多种风险。

2. 我国数据库产品在金融业应用成效

• 数据库产品应用稳妥推进，金融机构采用“先外围、后核心”的策略，逐步扩大应用范围。
• 产品优势显现，包括定制化改造、本地化服务、成本控制等。
• 产用协同促进发展，金融机构与数据库厂商在产品能力测试和反馈中相互促进，推动产品成熟度提升。

3. 金融核心系统数据库应用挑战

• 功能、性能、灾备能力不足，与国际主流数据库相比仍有差距。
• 数据库选型和运维复杂，需综合考虑业务需求、成本、技术适配性等因素。
• 数据迁移和同步困难，尤其是存量数据迁移、异构数据库同步、存储过程改造等问题。
• 运维自动化水平有限，给数据库的稳定运行带来挑战。

4. 数据库支持数据能力建设

• 数据仓库支持海量数据分析，提升数据存储、处理、质量管控和安全管控能力。
• 非关系型数据库提升数据处理能力，如键值数据库、图数据库、向量数据库等，适应多样化数据类型和复杂业务需求。
• 数据处理需求多样化，包括高并发、实时分析、混合负载等，对数据库的性能和扩展性提出更高要求。

5. 开源数据库风险分析

• 开源协议风险：不同协议限制不同，可能导致知识产权纠纷。
• 安全漏洞风险：开源数据库缺乏统一维护，易受攻击，需加强安全防护。
• 知识产权与代码感染风险：部分开源数据库依赖国外代码，存在潜在风险。
• 停服断供风险：依赖国外开源项目可能面临供应链中断风险。
• 政策不确定性与掌控能力不足：开源数据库难以获得政策支持，且金融机构缺乏专业运维能力。

6. 风险防范措施

• 加强开源数据库治理，选择安全可控、版本稳定的开源产品。
• 提升安全防范能力，包括漏洞检测、安全审计、访问控制等。
• 推动开源社区建设，鼓励金融机构参与开源生态，提升掌控和服务能力。
• 加强政策与技术协同，推动数据库产业与金融行业深度融合。

应用案例

一、政策性银行及开发性金融机构

• 国家开发银行：基于 CirroData 和 BEH 构建大数据平台，提升数据处理效率与安全性，降低成本。
• 难点：数据迁移、存储过程改造、数据同步、系统性能等。
• 成效：形成统一储算平台，提升数据查询、处理和分析能力。

二、国有大型银行

• 工商银行：采用 GaussDB 实现 Oracle 数据库平滑迁移，提升系统性能与可用性，形成完整工具链和迁移方案。
• 农业银行：采用 GBase 8a MPP Cluster + Hadoop 架构，提升数据处理效率与安全性，实现大规模数据管理。
• 中国银行：实现 GBase 8a MPP Cluster 的全栈升级，提升性能和适配性，支持异构平台。
• 建设银行：基于 GoldenDB 实现对私核心系统分布式改造，提升高并发与多地多活能力。
• 交通银行：采用 OceanBase 实现贷记卡核心系统下移，提升系统性能与高可用性。

发展建议与展望

• 推动数据库产品成熟度提升，加强功能、性能、灾备等核心技术研发。
• 加快核心系统数据库转型升级，采用多品牌策略、统一技术路线、加强测试与运维。
• 加强生态工具研发，提升数据库迁移、同步、测试和运维效率。
• 推动数据能力建设，提升数据仓库、非关系型数据库等技术创新与应用。
• 加强开源数据库治理与安全防范，形成风险评估、合规使用、社区共建机制。
• 加强政策支持与行业协同，推动数据库产业与金融行业深度融合，实现技术突破与应用落地。

结论

《金融业数据库创新发展报告（2023）》全面梳理了当前金融业数据库技术应用情况，分析了挑战与风险，并提出了发展建议。随着我国数据库产品不断成熟和应用深化，金融业将逐步实现从“能用”向“好用、易用”转变，为金融科技和金融数字化转型提供坚实基础。