2023-10-29-金融信息化研究所-金融业数据库创新发展报告（2023）_135页_4mb

金融业数据库创新发展报告总结

1. 报告背景与战略意义

• 国家战略要求：要从底层抓起基础软件，打好操作系统和基础软件攻坚战。
• 金融业现状：数据库作为金融信息系统的关键环节，面临选型难度高、实施运维难度大等问题。
• 发展目标：推动数据库产品从“能用”向“好用、易用”迈进，提升金融业数据库安全可控能力，支持金融数字化转型。

2. 金融业数据库应用现状

1. 集中式与分布式并存

   • 集中式数据库占比仍高（主因：功能黏性、稳定性强）。
   • 分布式数据库应用增长（2023年增长5.76%），依托弹性扩展、高可用等优势支持高并发场景。

2. OLTP、OLAP、HTAP需求共存

   • OLTP数据库占比79.48%（客户交易等场景）。
   • OLAP/HTAP数据库需求上升，尤其是证券业和保险业应用增长显著。

3. 非关系型数据库应用扩大

   • 非关系型数据库占比14.58%，主要集中在银行业。
   • 键值、文档数据库最广泛，图数据库、向量数据库等开始探索应用。

4. 开源数据库应用广泛

   • 约90%的金融机构使用开源数据库（如MySQL），用于一般业务和管理类系统。
   • 面临的主要风险：开源协议、安全漏洞、知识产权、停服断供等。

3. 核心系统数据库转型挑战与建议

1. 核心系统对数据库的要求

   • 功能兼容性、性能（高并发、低延迟）、高可用、灾备能力。
   • 支持7×24小时不间断服务，需满足99.99%可用性。

2. 当前挑战

   • 我国数据库与国际主流产品存在性能、灾备能力差距。
   • 核心系统改造压力大（存量数据迁移、应用耦合度高、运维复杂）。

3. 建议措施

   • 加大产用联合创新：补齐核心技术短板，提升灾备和数据同步能力。
   • 合理选型与逐步迁移：避免单一技术绑定，制定分阶段迁移方案。
   • 生态工具研发：开发自动化迁移、数据同步工具，提升迁移效率。

4. 数据库支持数据能力建设

1. 数据仓库的演进

   • 支持海量数据存储、混合负载与HTAP融合分析。
   • 需解决功能扩展性、性能优化、安全性等问题。

2. 非关系型数据库分类应用

   • 键值数据库：支持高并发访问。
   • 图数据库：适用于反欺诈、风险防控等复杂关系分析。
   • 向量数据库：支持AI场景如情感分析、量化交易。

3. 关键技术发展

   • MPP架构、湖仓一体、存算分离等技术提升数据处理能力。
   • 分布式HTAP技术实现在线事务与分析查询融合。

5. 开源数据库风险与对策

1. 主要风险

   • 开源协议合规性、安全漏洞、知识产权争议、停服断供。
   • 大型金融机构缺乏代码级维护能力，依赖社区支持风险高。

2. 防范措施

   • 加强治理与合规管理：设立专人负责开源协议合规、定期审计。
   • 提升安全防护能力：采用漏洞扫描、代码审计、加密技术。
   • 推动开源生态建设：建立金融开源社区，鼓励金融机构参与贡献。

6. 未来发展展望

• 产品成熟度提升：数据库性能、可用性逐步接近国际主流产品。
• 核心系统国产化加速：金融核心系统迁移实践增多，实现安全可控。
• 新技术融合：
  • AI优化数据库查询、分析引擎。
  • 分布式与云原生结合，提升弹性扩展能力。
• 生态与标准建设：完善金融数据库标准规范，增强行业协作。

7. 附录：优秀应用案例

• 国家开发银行：采用CirroData和BEH构建大数据平台，存储10PB数据。
• 工商银行：分布式数据库GaussDB成功支持核心系统迁移。
• 农业银行：GBase 8a MPP数据库助力大数据平台建设。
• 平安银行：TDSQL支持信用卡核心系统升级，节省70%成本。
• 券商与保险机构：OceanBase、AnalyticDB等数据库在交易、风控、报表系统成功应用。

报告总结了金融业数据库发展现状、挑战与趋势，强调通过产用联合、生态建设、技术创新推动国产数据库全面应用。