【FITI】2024年金融业数据库创新发展报告_108页_3mb

金融业数据库创新发展报告总结

核心内容

本报告全面分析了2024年金融业数据库技术应用与创新进展，总结了大型与中小金融机构在核心系统数据库转型升级方面的实践经验，并探讨了技术创新对数据库发展的影响。同时，报告指出当前金融业数据库应用生态面临的挑战，并提出相应的解决建议与未来发展趋势。

主要观点

1. 数据库技术产品应用总体进展

• 集中式与分布式数据库并存：集中式数据库在中小金融机构仍占主导地位（占比80%），而分布式数据库在大型金融机构中广泛应用，显示出其在处理高并发、高扩展性方面的优势。
• 非关系型数据库应用增长：非关系型数据库在国有大行和股份制银行中应用占比超过20%，因其在处理非结构化数据方面表现优异。
• OLTP仍为核心：OLTP数据库在金融业数据库实例中占比最高（65%），而OLAP和HTAP数据库占比呈上升趋势（21%和14%）。
• 云数据库发展迅速：云数据库在金融业应用中占比达44%，其中民营互联网银行基本全部采用云数据库，国有大行也逐步推进云化。

2. 金融核心系统数据库实践经验不断沉淀

• 大型金融机构先行探索：如建设银行、交通银行、邮储银行等，通过分布式架构和云原生技术实现核心系统的升级。
• 中小金融机构逐步跟进：如广发银行、恒丰银行、江苏银行等，采取分阶段、分模块的迁移策略，提升数据库基础能力。
• 核心系统迁移面临挑战：包括兼容性、性能、数据迁移工具不成熟、运维复杂度高、安全与合规等问题。

3. 技术创新推动数据库迭代升级

• 生成式AI促进非关系型数据库发展：图数据库和向量数据库在处理复杂关系和非结构化数据方面具有显著优势，成为生成式AI的重要支撑。
• 软硬一体化提升数据库适配与调优效率：数据库一体机具备性能优化、快速部署、简化管理、高可用性等优势，是未来发展的趋势。
• 存算分离提升扩展灵活性：通过分离存储与计算资源，实现资源的独立扩展与灵活配置，适应业务波动需求。

关键信息

1. 数据库类型与占比

2. 重点金融机构实践

• 建设银行：采用“先核心后外围”策略，实现分布式架构升级，支持亿级客户数据处理。
• 交通银行：采用OceanBase作为分布式核心系统底座，实现同城双活、异地热备。
• 邮储银行：构建两地三中心架构，使用GaussDB支撑高并发查询，实现6.5亿客户支持。
• 平安银行：采用TDSQL作为核心系统数据库，支持云原生与单元化架构。
• 华夏银行：借记卡系统采用OceanBase，实现双活架构与高可用性。
• 国寿财险：通过CLPM系统实现数据库迁移与性能优化，支持高并发与高可用。
• 广发银行：采用GoldenDB，支持高并发与高可用，实现核心系统稳定运行。
• 恒丰银行：完成对公信贷系统的数据库迁移，提升系统性能与安全性。
• 江苏银行：先行剥离会计核算模块，逐步实现核心系统迁移。
• 北京农商行：实现OceanBase与Oracle双轨运行，保障业务连续性。

3. 技术创新方向

• 生成式AI：提升非关系型数据库的可扩展性和灵活性，支持智能搜索、实时推荐等场景。
• 软硬一体化：提升数据库性能，简化部署和运维流程，支持多种部署方式。
• 存算分离架构：实现资源的灵活扩展，提升系统的可靠性和效率。

应用生态问题

• 社区建设不足：用户参与度低，缺乏活跃社区和解决方案。
• 技术文档不完善：缺乏深入解析、最佳实践、跨版本兼容性描述模糊。
• 工具链不成熟：迁移与运维工具不足，自动化与智能化水平低。
• 集成能力有限：ISV数量少、质量参差不齐，影响整体解决方案的落地。
• 人才短缺：数据库内核与生态工具人才不足，运维与优化能力受限。

未来发展建议

• 完善数据库标准化应用能力：统一技术路线与研发标准，实现应用与数据库解耦。
• 构建智能化运维体系：实现数据库全生命周期管理，提升运维效率和稳定性。
• 提升数据库版本与SQL质量：加强版本测试与SQL审核，确保安全、稳定、高效。
• 加强灾备与业务连续性保障：缩短故障切换和恢复时间，提升系统可靠性。
• 推动国产化适配：提升数据库与国产芯片、服务器和操作系统的兼容性。
• 促进数据库应用生态发展：加强社区建设、工具链完善、标准制定与人才培养。

未来发展趋势展望

1. 应用广度和深度显著提升：更多金融机构将采用分布式和云数据库技术，提升业务处理能力。
2. 技术产品能力持续优化：数据库厂商将加强性能、功能、可用性等方面的打磨。
3. 部署架构和迁移方案更加高效：提供灵活、智能、可扩展的部署与迁移方式。
4. 数据库应用生态逐步健全：社区活跃度提升、工具链完善、集成能力增强、人才体系健全。

附录

• 优秀应用案例集：涵盖建设银行、交通银行、邮储银行、平安银行、华夏银行、国寿财险、广发银行、恒丰银行、江苏银行、北京农商行等金融机构的数据库创新实践。