后疫情时代：资产和财富管理业转型的五大关键点_17页_1mb

报告摘要

后疫情时代，资产和财富管理行业（以下简称“资管行业”）面临新的挑战和机遇。疫情加速了行业的转型步伐，促使资管公司重新审视运营模式、客户关系、数字化能力和员工技能。为了适应新常态，资管公司需要在创新、差异化、客户体验、运营效率和战略目标匹配等方面进行系统性调整。

增强行业韧性
- 疫情使资管公司在运营韧性方面受到考验，亚洲公司表现突出，主要得益于数字化能力和投资者教育。
- 随着疫情常态化，行业需将临时措施转化为常态机制，以应对持续的市场波动和监管要求。
客户关系深化
- 新常态下，传统的客户交流方式受限，资管公司需通过数字化手段提供高质量的无接触服务。
- 高净值客户和机构投资者对资管公司提出了更高的要求，数字化体验和ESG表现成为关键。
优化运营机制
- 疫情促使资管公司反思运营模式，识别哪些方式经受住了考验，哪些需要改进。
- 分散化运营和社交隔离增加了成本，推动公司精简流程、提高效率，建立更灵活和高效的运营平台。
加快数字化转型
- 数字化能力成为行业发展的核心，不仅有助于营销和客户服务，还提升了运营效率。
- 管理数据孤岛、建立统一信息平台、革新渠道组合和变革管理是关键行动方向。
提升员工技能
- 员工技能是数字化转型的基础，需明确所需技能并制定相应的提升计划。
- 培养创新文化，提升员工对数字化和ESG的理解与应用，增强其参与度和满意度。

深耕客户
- 行动方案：模拟复苏情景、识别产品创新机会、定制沟通方案。
- 目标：积极回应投资者需求、明确差异化优势、满足ESG期望。
优化复工复产后的运营机制
- 行动方案：加强员工支持、跟踪流程效率、简化决策流程、合理外包、利用平台功能。
- 目标：提升员工忠诚度、培养新机遇把握能力、改善投资回报、建立可持续成本结构。
加快数字化转型
- 行动方案：投资领先数字化能力、建立创新合作、打破数据孤岛、革新渠道管理。
- 目标：增强组织和运营灵活性、改进决策基础、提升客户体验、建立可靠报告机制。
提升员工技能
- 行动方案：明确技能需求、制定个性化提升计划、推动高管示范作用。
- 目标：提升员工能力、优化数字化投资、提高满意度、培养创新文化。
形成与战略目标相匹配的能力
- 行动方案：明确规模化或特色化路线、更新收购策略、发掘合作机会、重新定义企业使命。
- 目标：充分竞争准备、提高投资者信任度、加强与监管机构互动、重塑员工使命感、提升行业形象。