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可持续银行网络（SBN）全球进展报告（2018年2月）总结

核心内容

可持续银行网络（SBN）是一个由34个新兴市场经济体的金融监管机构和银行协会组成的国际组织，旨在推动可持续金融的发展。SBN成立于2012年，在国际金融公司（IFC）的支持下，致力于帮助成员国将可持续性考量系统地整合进金融政策和业务实践之中。

主要观点

• 可持续金融的重要性：新兴市场已成为推动可持续发展和应对气候变化的关键力量。为实现联合国可持续发展目标（SDG）和气候目标，到2030年预计需要70万亿美元的融资。
• SBN成员国的进展：SBN成员国拥有超过42.6万亿美元的银行资产，占新兴市场银行资产的85%以上。这些国家在可持续金融政策和原则的制定与实施方面取得了显著进展。
• 政策类型多样化：成员国根据各自情况采取了不同的政策实施方式，包括强制性政策、自愿性行业原则或混合型方法。
• 政策评估框架：SBN制定了独特的政策评估框架，涵盖环境和社会风险管理、绿色融资流动情况、环境绩效等关键指标，用于评估成员国的可持续金融发展水平。
• 绿色融资增长：私营部门是绿色增长投资的主要来源，如中国预计私营部门提供超过85%的全国绿色投资总额。绿色信贷在部分成员国中已占银行投资组合的10%左右，显示出良好的信贷资产质量。
• 有利环境的关键作用：健全的有利环境包括实施机制、政策架构和多方利益相关者参与，这些因素对可持续金融政策的落实至关重要。
• 跨行业扩展：可持续金融的成果正在从银行业扩展到保险、机构投资者和资本市场等领域，例如中国和印尼已将可持续金融实践应用于其他金融部门。

关键信息

1. 成员国进展阶段

• 19个国家：处于“发起”阶段，承诺采取全行业行动推进可持续金融发展。
• 1个国家：处于“形成”阶段，政策已制定但尚未实施（厄瓜多尔）。
• 6个国家：处于“发展”阶段，政策和原则已到位并开始实施（肯尼亚、墨西哥、摩洛哥、秘鲁、南非、土耳其）。
• 8个国家：处于“确立”阶段，政策全面实施并开始报告相关结果和影响（孟加拉国、巴西、中国、哥伦比亚、印度尼西亚、蒙古、尼日利亚、越南）。
• 尚未达到成熟阶段：成熟阶段要求银行及其他金融行业参与方展现出全面的行为变化。

2. 政策与实践

• 环境和社会风险管理（E&S）：大多数成员国已推出符合国际良好实践的政策，如参考IFC绩效标准和赤道原则。15个国家中的大部分政策或原则较好地覆盖了E&S风险管理的七个核心指标。
• 绿色融资流动：绿色增长投资主要源自私营部门。部分国家已引入市场激励措施，如奖励、监管认可、专项资金等，但系统性激励机制尚未普及。
• 环境绩效：部分国家开始追踪绿色金融流动情况并进行周期性汇报，如孟加拉国、巴西、中国和南非。

3. 有利环境要素

• 实施机制：国家需建立有效的执行机制来推动政策落地。
• 政策基础架构：完善的政策体系是可持续金融发展的基础。
• 多方利益相关者参与：政府、银行、企业和社会组织的协同参与对政策成功至关重要。

4. 未来方向

• 持续评估：SBN计划每年度应用其政策评估框架，以持续监测成员国的可持续金融进展。
• 知识共享：成员国通过区域考察和同业学习，快速借鉴成功经验。
• 跨行业扩展：可持续金融实践正在向保险、资本市场等领域扩展，形成更广泛的金融转型。

评估框架与资源

• 政策评估框架：涵盖环境和社会风险管理、绿色融资流动情况、环境绩效等三个核心维度，用于评估成员国的可持续金融发展水平。
• 政策评估矩阵：汇总各成员国的评估结果，展示整体进展。
• 报告与数据：成员国提交国家报告，详细说明其良好实践和关键领域进展，SBN将这些信息整合为全球进展报告。
• 报告链接：www.ifc.org/sbnreport

支持机构

• 合作伙伴：包括瑞士经济事务秘书处（SECO）、英国国际发展部（DfID）、日本财政部、加拿大外交部和卢森堡财政部。
• 资金支持：SBN全球项目得到中国财政部的支持。

结论

SBN成员国在可持续金融发展方面取得了显著进展，尽管尚未达到成熟阶段，但其政策和实践已显示出积极影响。通过持续评估、知识共享和跨行业扩展，SBN为全球可持续金融市场的发展提供了重要推动力。