毕马威：“监”听则明：金融业监管数据处罚分析及洞察建议_26页_1mb

2023年金融业监管二季度罚单数据分析总结

背景介绍

• 金融监管：中国银行保险监督管理委员会重组为金融监管总局，统一负责除证券业外的金融业监管。
• 数据管理：发布EAST数据质量“提升工程”通知，要求金融机构加强监管数据治理和质量提升。

数据统计

总体情况

• 罚单数量：2023年第二季度共开出303张数据罚单，涉及200家法人机构。
• 罚款金额：358亿元，较去年同期增长6838%。
• 平均罚款：14606万元。

地区分析

• 罚单数量最多地区：山东省（24张）、重庆市（6.564万元）、福建省（22张）。
• 大额罚单集中地区：重庆（5,9978万元）、北京（3,1483万元）、上海（1,160万元）。

金融机构类型

• 银行：收罚单155张，罚款306亿元，平均罚单198万元。
• 保险机构：收罚单142张，罚款4.425亿元，平均罚单31万元。
• 理财公司：收罚单3张，罚款160万元，成为连续两季度受罚对象。

处罚事由分析

主要处罚类型

• 数据质量问题占罚单总量83.17%，同比增长769%。
• 数据真实性：183张罚单。
• 数据准确性：55张罚单。

其他处罚类型

• 数据合规：违反报送、备案规定等。
• 个人处罚：董事长、高管层、部门级别等。

毕马威建议

1. 完善数据治理体系：建立EAST数据治理机制，提升监管数据质量。
2. 加强内部问责机制：明确数据责权利，建立多层次责任体系。
3. 提升数据规范性：实施3%的容忍度要求，优化五性（真实、准确、连续、完整、及时）校验规则。
4. 实现“治用结合”：探索数据在内审、合规及风险管理中的应用，提升业务合规能力。