“监”听则明：金融业监管数据处罚分析及洞察建议（2023年二季度）_26页_1mb

2023年二季度金融业监管数据处罚分析总结

金融监管总局的成立加强了金融业的全面监管和数据治理要求。2023年第二季度，人民银行和金融监管总局共开出数据罚单303张，罚款金额358亿元，涉及200家机构。相比2022年同期，罚单数量相似，但罚款金额激增68.38%，部分原因是地方监管机构处罚力度加大，如重庆和山东地区的大额罚单。

银行业和保险业的数据罚单同比增长。银行收到155张罚单，罚款30.6亿元，平均罚单1.98万元/张；保险业收到142张罚单，罚款0.54亿元，平均罚单0.31万元/张。数据质量问题是最主要处罚焦点，占罚单总量的83.17%，涉及数据真实性和准确性。

地方监管机构主导处罚进程，罚款金额大幅上升，尤其在山东省和福建省。处罚事由聚焦EAST数据标准，监管强调数据质量提升工程，要求机构完善治理体系、进行内部问责和提升数据使用价值。

建议机构加强数据治理，优化EAST数据质量，建立问责机制，并利用数据提升业务合规性和风控能力，以应对监管趋严趋势。