神策数据-金融新基建系列报告《2021证券业数字新基建趋势洞察》_19页_9mb

金融新基建系列报告一：2021证券业数字新基建趋势洞察总结

核心内容概述

本报告聚焦于“十四五”规划背景下，证券行业在数字新基建推动下的发展趋势与核心能力构建。报告指出，随着数字经济上升为国家战略，证券行业正经历从信息化到智能化的深刻转型。线上用户快速增长、数字化转型加速、财富管理转型成为行业三大主要挑战与机遇。同时，数字新基建的广泛应用正引领证券行业向六大趋势演进，包括信创进程加速、财富管理智能化与平台化、渠道获客多元化、客户运营精细化、业务管理一体化和大数据融合生态化。此外，券商需强化五大核心能力以应对这些趋势，实现数字化经营。

主要观点

一、证券行业面临的主要挑战

1. 线上用户快速增长

   • 互联网理财用户规模持续扩大，2020年达到1.7亿人。
   • 证券行业在线上化理财方面领先，APP、小程序、网站等渠道客户数量稳步增长。
   • 线上客户行为变化要求券商构建完整的线上运营机制，提升客户体验。

2. 数字化转型加速

   • 证券行业数字化转型经历了信息化、互联网化、数字化、智能化四个阶段。
   • 2020年七成券商IT投入增加，甚至出现倍增情况。
   • 数字化运营体系仍不完善，科技与业务场景结合不够深入，导致应用落地缓慢，行业同质化严重。

3. 财富管理转型成为关键

   • 财富管理成为券商发展的新动能，以高附加值服务吸引客户。
   • 行业出现同质化竞争，但通过智能化与平台化手段，券商可构建差异化竞争优势。
   • 财富管理业务需围绕客户、渠道、产品、团队四个要素构建中台，实现高效协同。

关键趋势分析

2.1 证券行业信创进程加速规模化

• 信创（信息技术应用创新）是证券行业数字化转型的基础，涉及软硬件，属于新基建的重要组成部分。
• 信创产业正从党政领域扩展至金融行业，监管机构与头部券商共同推动信创中心成立，促进技术应用与生态建设。
• 信创的深入应用将推动证券行业应用场景不断丰富，实现自主可控的国产化替代。

2.2 财富管理智能化和平台化

• 智能化体现在客户画像、个性化运营和数据驱动决策，通过OneID、大数据分析模型实现精准营销与客户全生命周期管理。
• 平台化围绕客户、渠道、产品、团队四个要素构建中台，提升服务效率与客户体验，实现业绩增长可追踪。

2.3 渠道获客多元化

• 互联网社交形式与信息获取渠道的多样化，推动券商从单一线下获客转向线上线下融合。
• 新形式如直播、短视频、企业微信等不断渗透，要求券商具备全域营销能力。
• 需建立全渠道数据采集机制，打通用户行为与业务数据，实现多渠道协同。

2.4 客户运营精细化

• 流量获取成本上升，私域闭环运营成为重点。
• 精细化运营包括新客获取、存量客户运营和客户经理赋能。
• 构建多维度客户画像，实现精准触达与个性化推荐，提升客户转化率与忠诚度。

2.5 业务管理一体化

• 高效协同的管理模式是数字化转型的基础，需从组织架构、服务体系、流程统一和技术支撑四个方面推进。
• 头部券商已进行组织架构调整，如国泰君安证券设立财富管理委员会，推动业务与技术深度协同。
• 通过统一标准流程与互联网技术架构，提升业务效率与客户体验。

2.6 大数据融合生态化

• 大数据是数字化转型的核心，需加强多源多维数据融合分析能力。
• 实现实时与历史数据融合、内部与外部数据融合、客户行为与业务经营数据融合，以构建全面的客户画像与标签体系。
• 通过数据驱动的精细化运营与精准营销，实现个性化服务与差异化经营。

五大核心能力

1. 线上线下协同，客户数字经营一体化

   • 实现全渠道数据打通，构建统一的客户数字经营体系。

2. 私域流量运营布局微信生态

   • 借助微信生态提升私域流量运营能力，实现客户持续互动与转化。

3. 实时与历史数据融合分析

   • 利用实时数据支持精准营销，历史数据用于客户画像构建。

4. 业务 + 行为数据构建大数据融合生态

   • 整合业务数据与客户行为数据，提升运营与服务的智能化水平。

5. 券商 + 直播打造全场景客户互动

   • 借助直播等新媒体形式，拓展客户互动场景，提升客户粘性与体验。

总结

在数字经济与新基建政策的双重驱动下，证券行业正面临前所未有的机遇与挑战。券商需加快数字化转型步伐，构建智能化、平台化、生态化的财富管理体系。同时，通过强化五大核心能力，实现线上线下协同、私域流量运营、数据融合分析、全场景互动等目标，以提升客户体验、优化运营效率、建立差异化竞争优势。未来，证券行业的数字化发展将更加深入，依赖于技术创新、数据驱动和生态构建。