EBA欧洲银行-EC-Letter-on-supervisory-powers_31-march-2008_3页_163kb

文档内容总结

核心内容

本文档是欧盟委员会写给欧洲银行监督委员会（CEBS）主席Kerstin af Jochenick的一封信，旨在请求CEBS协助完成一项关于欧盟成员国银行监管权力差异的研究工作。该研究是根据2008年12月4日ECOFIN理事会对Lamfalussy进程的审查所提出的要求，目的是确保欧盟法律在各成员国之间得到一致执行，并增强监管机构之间的协调与统一。

主要观点

1. 研究的重要性

   • 监管权力和制裁机制的不一致可能导致欧盟法律在各成员国间无法统一实施。
   • 为了确保成员国监管机构在履行欧盟监管合作与趋同任务时能够平等行使权力，必须对监管权力进行统一分析。

2. 研究目标

   • 识别各成员国银行监管机构在法律授权和实际运用方面的权力差异。
   • 分析欧盟银行业务指令中规定的“最低必要权力”之外，各成员国监管机构还可能拥有的其他权力。

3. 研究范围

   • 核心监管活动：包括业务开业许可、持续运营监督、危机管理等。
   • 规则制定：涉及监管机构在制定规则方面的权力。
   • 行政措施与制裁：包括对机构及管理层的行政措施和罚款机制。
   • 其他职责：如反洗钱、反恐融资、消费者保护等。

4. 研究建议

   • 建议CEBS基于此前对成员国监管职责的调查，建立一个全面的监管目标清单，以支持后续的比较分析。
   • 建议CEBS在2008年7月分享初步研究成果，并在2008年10月底前完成对制裁机制的分析和比较。

5. 合作期望

   • 欧盟委员会希望CEBS能够高效推进工作，减少额外负担，并在研究过程中保持密切沟通。
   • 委员会表示愿意提供支持，并对CEBS的进展进行定期跟进。

关键信息

• 研究背景：ECOFIN理事会于2008年12月4日要求欧盟委员会研究成员国监管权力和制裁机制的差异。
• 研究时间表：根据ECOFIN理事会批准的路线图，相关研究应在2008年底前完成。
• 研究对象：包括欧盟所有成员国的银行监管机构。
• 研究内容：
  • 各国监管机构在欧盟银行业务指令下的权力范围。
  • 监管权力在法律授权与实际应用中的差异。
  • 欧盟指令未涵盖的其他监管权力。
• 研究目的：确保欧盟银行业务指令在成员国间有效实施，提升监管协调与一致性。
• 协作机制：CEBS需与欧盟委员会合作，提供初步分析和最终比较结果，以支持欧盟委员会后续的政策制定。

附加信息

• 联系人：Karolina Ostrzyniewska 和 Arvind Wadhera，负责与CEBS的沟通与支持。
• 抄送对象：欧洲证券监管委员会主席Eddy Wymeersch，欧洲保险与职业养老金监管委员会主席Thomas Steffen。

总结

本研究是欧盟在应对2008年金融危机背景下，加强监管协调与一致性的重要举措。通过分析各国监管机构的权力差异与制裁机制，欧盟委员会旨在提升欧盟银行业务指令的执行效果，并确保监管机构在履行职责时具有平等的权力基础。CEBS的协助对于实现这一目标至关重要，其研究成果将为欧盟政策制定提供重要参考。