EBA欧洲银行-Letter-to-MEPs-on-the-request-of-information-on-a-preliminary-inquiry-into-the-Maltese-bank-Pilatus-Bank-07062018_2页_208kb

欧洲议会关于马耳他银行Pilatus Bank的初步调查总结

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）于2018年6月7日宣布，已根据欧洲议会于2018年2月14日提出的请求，启动对马耳他金融情报分析局（FIAU）在Pilatus Bank相关事务中的行为的违反欧盟法律调查。该调查基于对FIAU在监督Pilatus Bank过程中可能存在的不足的初步评估。

主要观点

• 调查启动原因：EBA认为FIAU在监督高风险机构Pilatus Bank方面未能有效履行其职责，违反了《第三反洗钱指令》（3rd AMLD）的相关条款。
• 违反的具体条款：
  • 第37条：要求监管机构有效监控金融机构并采取必要措施确保其遵守指令要求。
  • 第39条：要求监管机构对发现的问题采取有效、相称和具有威慑力的措施，以确保机构合规。
• 调查流程：
  • EBA已向FIAU发送报告，并给予其表达意见的机会。
  • 调查将在2个月内完成，预计在2018年7月中旬得出结论。
  • 同时，EBA已向马耳他金融服务管理局（MFSA）发出请求，要求其在2018年6月10日前提供关于初步调查结果的进一步信息，包括在反洗钱、合作机制、授权流程、内部控制及业务模式等方面的具体行动或计划。

关键信息

• 调查对象：马耳他金融情报分析局（FIAU）。
• 调查依据：《第三反洗钱指令》（3rd AMLD）的第37和第39条。
• 调查时间线：
  • 2018年2月14日：欧洲议会提出初步调查请求。
  • 2018年6月7日：EBA宣布启动正式调查。
  • 2018年6月10日：EBA要求MFSA提供进一步信息。
  • 2018年7月中旬：预计完成调查并得出结论。
• 后续步骤：
  • EBA将召开违反欧盟法律调查小组会议，决定是否存在违反欧盟法律的行为。
  • 若确认存在违规，将向EBA董事会提出建议。
  • MFSA的回应将影响其是否需要采取进一步行动。

联系信息

• EBA地址：
  • 欧洲议会
  • 60, rue Wiertz
  • B-1047 Brussels
  • Belgium
  • Floor 46, One Canada Square
  • London E14 5AA, UNITED KINGDOM
• 联系方式：
  • 电话：+44[0] 2073821770
  • 传真：+44{0} 20 7382 1771
  • 邮箱：andrea.enria@deba.europa.eu
  • 直接电话：+44{0}20 7382 1765
• 网站：www.eba.europa.eu

总结

此次调查是EBA对马耳他监管机构在反洗钱和反恐融资（AML/CFT）领域表现的正式回应，旨在确保其遵守欧盟法律。EBA强调，FIAU在监督Pilatus Bank方面存在明显不足，未能有效实施必要的措施，导致可能的法律违规。同时，EBA也在要求MFSA提供更多细节，以评估其是否采取了适当的行动。调查结果将直接影响欧盟对马耳他金融监管体系的评估，并可能引发进一步的监管措施。