EBA欧洲银行-Letter-from-Tiina-Astola-requesting-an-investigation-on-possible-BUL-under-Article-17-of-Regulation-28EU2920No-10932010-01032018_2页_189kb

报告摘要

欧盟委员会向欧洲银行管理局（EBA）提出调查请求，针对美国财政部根据《爱国者法案》于2018年2月13日对拉脱维亚银行ABLV Bank采取的措施，认为该银行可能构成洗钱风险，并违反了欧盟的反洗钱/反恐融资（AML/CFT）法规。

背景信息：美国财政部依据《第四反洗钱指令》（Directive (EU) 2015/849）采取行动，指控ABLV Bank存在洗钱行为，包括允许其员工参与洗钱活动、对高风险空壳公司账户控制不足以及阻碍反洗钱规则的执行。
拉脱维亚的法律情况：拉脱维亚当局表示，已通过法律完全转置《第四反洗钱指令》，该法律于2017年10月26日通过。欧盟委员会正在审查相关通知的完整性，但无论审查结果如何，均期待拉脱维亚当局有效执行该指令。
潜在威胁：欧盟委员会指出，如果ABLV Bank的上述问题被证实，可能构成对欧盟金融体系完整性的严重威胁。
EBA的角色：根据《欧盟金融监管条例》（Regulation (EU) No 1093/2010）第17条，EBA有责任调查成员国在执行欧盟法律时是否存在不当或不足的情况，特别是在反洗钱和反恐融资领域。
调查请求：欧盟委员会要求EBA充分利用其权限，确保ABLV Bank符合《欧盟金融监管条例》第1(2)条所列法律要求，并调查该银行是否存在违反欧盟法律的行为。

涉及机构：美国财政部、拉脱维亚银行管理局、欧洲银行管理局（EBA）、欧盟委员会。
相关法规：
- 《第四反洗钱指令》（Directive (EU) 2015/849）
- 《欧盟金融监管条例》（Regulation (EU) No 1093/2010）
时间点：
- 2018年2月13日：美国财政部采取行动。
- 2017年10月26日：拉脱维亚转置《第四反洗钱指令》。
- 2017年：欧盟委员会发布关于拉脱维亚的国家报告，指出其为非欧盟企业及邻国高净值人士的金融中心。
附件信息：2017年拉脱维亚国家报告（与欧洲学期相关）作为背景材料附上，其中特别提到了ABLV Bank在涉及摩尔多瓦银行资金非法提取和洗钱案件中的角色。