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苏州香塘担保股份有限公司公开转让说明书总结

公司概况

苏州香塘担保股份有限公司（以下简称“公司”）成立于2004年4月6日，2014年6月9日整体变更为股份有限公司。公司注册资本为30,000万元，法定代表人为曹海燕，注册地址位于太仓市城厢镇朝阳路12号香塘大厦，主要经营范围包括融资性担保业务及相关咨询服务。

股权结构与股东情况

公司控股股东为香塘集团有限公司，持股比例为66.67%；实际控制人为顾建平、顾振其父子，合计持股100%。主要股东包括：

• 香塘集团有限公司：持股66.67%
• 太仓市城市建设投资集团有限公司：持股20%
• 江苏香塘集团进出口有限公司：持股13.33%

公司无冻结、质押或其他转让限制，且无股东自愿锁定股份的承诺。

董事、监事及高级管理人员

公司董事包括曹海燕（董事长）、顾建平、顾晓磊、宋益峰、张强，任期均为2014年5月27日至2017年5月26日。监事包括张培明（监事会主席）、徐晓红、金璐，高级管理人员包括周军（总经理）、武雪芳（副总经理、财务总监）。

财务数据与指标

公司最近两年一期的财务数据如下：

融资性担保行业特殊财务指标如下：

风险提示

公司面临的主要风险包括：

1. 宏观经济政策变动风险：政策变化可能影响贷款机构和借款人外部经营环境，增加担保行业的代偿风险。
2. 行业监管政策变动风险：监管体系尚不完善，政策调整可能影响公司业务和盈利模式。
3. 行业竞争格局变化风险：融资性担保公司数量增加，行业竞争加剧，部分公司可能被市场淘汰。
4. 信贷政策变动风险：信贷紧缩可能导致公司业务量缩减，影响经营业绩。
5. 客户信用风险：借款人无法履行偿付义务可能导致公司代偿损失，影响现金流和偿付能力。
6. 税收政策变动风险：公司曾享受三年营业税减免政策，但因审批延迟导致免税不连续，影响经营业绩。
7. 道德风险：员工、客户或第三方可能进行欺诈或舞弊，增加代偿损失。
8. 高端人才不足风险：公司依赖高素质人才，人才短缺可能影响业务拓展。
9. 实际控制人控制风险：顾建平、顾振其父子控制80%股权，存在滥用控制权的风险。
10. 业务区域集中风险：公司业务主要集中在苏州市太仓地区，地区经济波动可能影响公司收入和风险。
11. 股份转让审批情况：在实际控制人不变、无新进持股5%以上股东的情况下，公司股份转让无需监管部门审批。

业务与运营

公司主营业务为融资性担保，包括企业流动资金贷款担保、项目贷款担保、保函业务担保、个人投资经营性贷款担保等。公司与区域内12家贷款机构合作，大部分保证金放大倍数为6-10倍。公司通过严格的客户筛选和反担保措施控制风险。

行业概况与政策

公司所处行业为融资性担保，受国务院、部级联席会议、省级联席会议等监管体系约束。主要监管政策包括《融资性担保公司管理暂行办法》等。最新行业促进政策包括清理非融资性担保公司和鼓励设立再担保机构，以促进行业健康发展。

关键资源与业务流程

公司关键资源包括风险控制体系、客户筛选机制、反担保措施等。主要业务流程包括客户申请、项目调查、审核、评审、签订合同、保后跟踪、代偿及追偿。

法律与合规

公司已依法履行历次增资及股权变更程序，且相关机构出具了确认意见，认为程序合法、合规。公司建立了完善的法人治理结构，包括股东大会、董事会、监事会等。

机构情况

相关机构包括：

• 主办券商：德邦证券有限责任公司
• 律师事务所：江苏金太律师事务所
• 会计师事务所：天衡会计师事务所
• 资产评估机构：北京天健兴业资产评估有限公司
• 证券登记结算机构：中国证券登记结算有限责任公司北京分公司
• 证券交易所：全国中小企业股份转让系统有限责任公司

总结

苏州香塘担保股份有限公司是一家专注于融资性担保业务的公司，业务范围广泛，涵盖企业及个人贷款担保、保函业务等。公司依托良好的风险控制能力和诚信记录，与多数银行保持稳定合作。然而，公司面临宏观经济政策、行业监管、竞争格局、信贷政策、客户信用、税收政策、道德风险、人才短缺、实际控制人控制及业务区域集中等多重风险。公司已建立完善的法人治理结构和内部控制机制，以应对潜在风险。