2017-2016信托公司综合实力评价报告_19页-1mb

报告摘要

2016年信托公司综合实力评价报告总结

核心内容概述

本报告由上海金融学院与上海聚孚金融信息服务有限公司联合发布，旨在对68家信托公司2016年的综合实力及核心能力进行系统性评价。报告基于信托公司2015和2016年的年报数据以及信托网金融数据库系统信息，采用主成分分析法与层次分析法相结合的评价模型，构建了涵盖4个一级指标、22个二级指标和30个三级指标的评价体系，其中定量指标占比85%，定性指标占比15%。报告为投资者、信托公司及监管部门提供了多维度的参考依据。

主要观点

行业背景：2016年信托行业资产规模持续增长，但整体经营业绩出现下滑，行业分化加剧，转型压力显著。
评价目标：通过系统分析信托公司经营数据，为投资者提供选择依据，为信托公司经营决策提供参考，为监管部门制定政策提供支持。
评价体系特点：
- 客观性：以年报和数据库为基础，减少主观影响。
- 公正性：由科研机构与第三方机构联合完成，确保评价中立。
- 科学性：借鉴银监会、债券评级及银行信用评估体系等成熟方法。
- 实用性：提供综合实力及四个分项能力的排名，便于投资者和监管者参考。

关键信息

评价方法与指标体系

评价模型：
- 采用主成分分析法解决指标重叠问题。
- 使用层次分析法确定各指标权重，邀请近100位专家进行评分。
- 通过均值无量纲化处理和评分规则进行量化分析。
评价指标：
- 自身经营能力：营业收入、净利润、净利润增长率、净资产、资产负债率、不良资产率、商誉。
- 资产管理能力：资产管理规模、主动管理能力、投资收益水平、经营效率水平、创新与研发能力、管理效率及人员配置。
- 风险管理能力：风控制度及人员配置、管理资产风险水平（HHI指数）、风控表现、监管指标。
- 隐性担保能力：控股股东实力、信托公司规模实力、流动性偿付能力、净资产赔付能力、准备金偿付能力。

评价结果

信托机构	自身经营能力	资产管理能力	风险管理能力	隐性担保能力	2016年综合实力	2015年综合实力	变化
平安信托	1	2	39	1	1	1	0
中信信托	3	9	17	2	2	3	1
重庆信托	4	5	22	8	3	2	-1
华信信托	12	19	4	4	4	20	-16
中江信托	2	25	1	17	5	50	-45
中航信托	13	3	6	26	6	11	-5
安信信托	8	1	54	11	7	5	-2
江苏信托	14	12	2	21	8	10	-2
中融信托	5	7	50	5	9	8	-1
华润信托	9	6	65	3	10	9	-1
上海信托	7	4	56	20	11	4	-7
民生信托	10	36	7	13	12	39	-27
中铁信托	11	8	42	14	13	37	-24
中诚信托	16	57	3	6	14	12	-2
华能信托	6	11	52	25	15	6	-9
北京信托	18	32	16	12	16	13	-3
百瑞信托	19	33	5	32	17	29	-12
建信信托	15	10	41	34	18	30	-12
兴业信托	17	26	55	7	19	7	-12
交银信托	39	20	15	19	20	18	-2
中海信托	26	22	49	9	21	28	-7
长安信托	20	21	46	15	22	23	+1
华融信托	21	28	20	29	23	24	+1
外贸信托	28	43	24	16	24	19	-5
五矿信托	33	15	51	18	25	26	+1
爱建信托	41	18	18	39	26	16	-10
四川信托	24	13	59	28	27	21	-6
渤海信托	22	30	47	22	28	61	-33
华宝信托	23	40	45	24	29	23	-6
昆仑信托	42	60	8	23	30	27	-3
山东信托	40	29	26	37	31	40	-9
国投信托	34	41	21	44	32	35	-3
万向信托	36	37	13	51	33	33	0
西藏信托	61	14	9	50	34	45	-11
中建投信托	30	53	31	40	42	36	-6
厦门信托	31	44	38	54	43	38	-5
中粮信托	56	54	11	33	44	53	-9
英大信托	25	38	67	31	45	44	-1
光大信托	49	42	43	38	46	65	-19
杭州信托	32	27	60	61	47	41	-6
紫金信托	57	39	25	53	48	54	-6
新华信托	47	67	53	10	49	52	-3
北方信托	60	58	12	35	50	34	-16
华鑫信托	48	47	40	55	51	48	-3
西部信托	27	55	62	42	52	47	-5
大业信托	58	49	10	64	53	55	+2
国元信托	50	61	34	45	54	49	-5
山西信托	54	51	30	60	55	57	+2
东莞信托	63	45	27	56	56	46	-10
苏州信托	46	35	63	58	57	32	-25
国联信托	52	50	48	47	58	43	-15
云南信托	55	59	33	57	59	51	-8
国民信托	62	46	37	63	60	64	-4
长城信托	64	24	57	67	61	68	-7
金谷信托	51	56	61	59	62	60	-2
吉林信托	65	65	29	48	63	25	-38
华宸信托	67	63	14	66	64	62	-2
中泰信托	53	62	66	52	65	56	-9
浙金信托	68	66	19	65	66	63	-3
华澳信托	66	68	23	68	67	66	-1
天津信托	59	64	68	62	68	58	-10

评价结果分析

综合实力排名：平安信托、中江信托、中航信托等排名靠前，表现出较强的综合竞争力。
自身经营能力：部分公司如中江信托、平安信托在该领域表现突出。
资产管理能力：华澳信托、浙金信托等在该方面排名靠前，显示出较强的资产管理实力。
风险管理能力：长城信托、华信信托、四川信托等在该方面排名靠后，需引起重视。
隐性担保能力：华澳信托、浙金信托、天津信托等在该方面表现较好，显示出较强的隐性担保能力。

总结

本报告构建了一个科学、公正、实用的信托公司综合实力评价体系，涵盖经营、管理、风险及隐性担保等多个维度，为信托行业的发展提供了重要参考。评价结果展示了不同信托公司在各能力方面的表现，有助于投资者理性选择，为信托公司提供转型建议，并为监管部门制定政策提供依据。尽管评价模型存在一定的局限性，但随着数据的积累和模型的完善，未来将更具参考价值。

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