_一带一路_国家外汇管理政策概览（2018）_518页_3mb

“一带一路”国家外汇管理政策总结

核心内容

《“一带一路”国家外汇管理政策概览（2018）》由国家外汇管理局“一带一路”国家外汇管理政策研究小组编译，涵盖123个国家的外汇管理政策，旨在为市场主体提供参考信息，促进双边经贸投资往来。该概览基于国际货币基金组织《汇兑安排与汇兑限制年报（2017）》及各国外汇管理部门的资料，内容涵盖经常项目、资本和金融项目、个人外汇管理、金融机构外汇业务管理等方面。

主要观点

• 政策目标：推动“一带一路”建设，深化金融外汇改革，提升贸易投资自由化便利化水平，防范风险，促进政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通。
• 政策更新：2018年更新版本在2017年基础上扩展至123个国家，每年更新以反映政策变化。
• 政策来源：主要来源于国际货币基金组织资料和各国外汇管理部门官网信息，但非官方翻译。
• 合作支持：得到了中国财富管理50人论坛及相关金融机构和企业的配合。

关键信息

一、阿富汗

• 外汇管理部门：阿富汗银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口无强制汇回和结汇要求，需许可证；进口需交易凭证，黄金和贵金属需许可。
  • 服务贸易：无限制，需符合反洗钱要求。
  • 资本项目：无管制，房地产投资需符合宪法规定。
  • 个人外汇：出入境携带外币现钞限额为2万美元，超限需银行系统操作。
  • 金融机构：可向非居民发放贷款，但不向外资企业和外国人贷款。

二、阿尔巴尼亚

• 外汇管理部门：阿尔巴尼亚银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口需许可证，进口需提供交易凭证，黄金和贵金属需许可。
  • 服务贸易：需证明文件。
  • 资本项目：资本转移需许可，资本账户交易有限制。
  • 个人外汇：出入境携带外汇限额为100万列克，超限需申报，年度外汇汇出限额为350万列克。
  • 金融机构：外汇头寸有限制，保险业有持股限制，养老基金和投资公司有境外投资限制。

三、阿尔及利亚

• 外汇管理部门：阿尔及利亚银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口需汇回国内，进口需提供证明，特定商品需许可。
  • 服务贸易：需银行结汇，大额服务贸易协议需批准。
  • 资本项目：居民可购买境外股票，需超过10%；非居民可购买境内债券。
  • 个人外汇：旅行者有外汇限额，留学有月度限额。
  • 金融机构：外汇头寸有限制，禁止向非居民提供贷款，有最低资本要求。

四、安哥拉

• 外汇管理部门：安哥拉国家银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口需汇回国内，进口需提供证明，特定商品需许可。
  • 服务贸易：需银行结汇，大额服务贸易协议需批准。
  • 资本项目：居民可购买境外股票，非居民可购买境内债券。
  • 个人外汇：旅行者有外汇限额，留学有月度限额。
  • 金融机构：外汇头寸有限制，禁止向非居民提供贷款，有最低资本要求。

五、安提瓜和巴布达

• 外汇管理部门：财政经济部
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口至海湾国家需文件，进口有负面清单和配额管理。
  • 服务贸易：无限制，但禁止与以色列交易。
  • 资本项目：非居民不得购买、销售或发行衍生品，投资上市公司有比例限制。
  • 个人外汇：出入境现钞无限制，但超限需申报。
  • 金融机构：离岸银行可自由交易，但不得与居民交易，有外汇头寸限制。

六、亚美尼亚

• 外汇管理部门：亚美尼亚中央银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口需安全保证，进口有负面清单管理。
  • 服务贸易：有强制结汇比例，部分支出需真实性审核。
  • 资本项目：居民可购买境外股票，非居民可购买境内债券。
  • 个人外汇：出境现钞有免税额度，超限需申报。
  • 金融机构：外汇头寸有限制，有最低资本要求，禁止与以色列交易。

七、阿塞拜疆

• 外汇管理部门：阿塞拜疆中央银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口需汇回国内，有强制结汇比例，进口需提供证明。
  • 服务贸易：有强制结汇比例，部分支出有真实性审核。
  • 资本项目：居民可购买境外股票，非居民可购买境内债券。
  • 个人外汇：出境现钞有免税额度，超限需申报。
  • 金融机构：外汇头寸有限制，有最低资本要求，禁止与以色列交易。

八、巴林

• 外汇管理部门：巴林中央银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口无强制汇回要求，进口有负面清单和配额管理。
  • 服务贸易：无限制，但禁止与以色列交易。
  • 资本项目：非居民不得购买、销售或发行衍生品，投资上市公司有比例限制。
  • 个人外汇：出入境现钞无限制，但超限需申报。
  • 金融机构：离岸银行可自由交易，但不得与居民交易，有外汇头寸限制。

九、孟加拉国

• 外汇管理部门：孟加拉银行
• 外汇管理政策：
  • 货物贸易：出口需汇回国内，有强制结汇比例，进口需提供证明。
  • 服务贸易：有强制结汇比例，部分支出有真实性审核。
  • 资本项目：居民不得汇款购买境外房产，非居民房地产销售收入需批准。
  • 个人外汇：出入境现钞有免税额度，超限需申报。
  • 金融机构：外汇头寸有限制，有最低资本要求，禁止与以色列交易。

总结

本总结涵盖了“一带一路”国家中部分国家的外汇管理政策，主要包括阿富汗、阿尔巴尼亚、阿尔及利亚、安哥拉、安提瓜和巴布达、亚美尼亚、阿塞拜疆、巴林和孟加拉国等国家。各国家的外汇管理政策在经常项目、资本和金融项目、个人外汇管理及金融机构外汇业务管理等方面各有不同，但普遍具有以下特点：

• 外汇管制：多数国家对资本项目交易实施一定的限制，如资本转移需授权，投资比例有上限。
• 汇率制度：多数国家实行有管理的浮动汇率制度，部分国家实行固定汇率或盯住美元制度。
• 个人外汇：个人出入境携带外币现钞通常有额度限制，超限需申报或银行系统操作。
• 金融机构监管：外汇头寸、资本要求、贷款发放、衍生品交易等方面有具体限制和规定。
• 反洗钱与风险防范：多数国家强调反洗钱和恐怖融资的防范，对相关交易有真实性审核和合规要求。

这些政策为“一带一路”相关市场主体提供了重要的参考，有助于在开展贸易和投资时更好地理解和遵守各国外汇管理规定，降低跨境金融风险，促进合作与交流。