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“一带一路”国家外汇管理政策概览总结

核心内容

《“一带一路”国家外汇管理政策概览（2018）》由国家外汇管理局“一带一路”国家外汇管理政策研究小组编译，涵盖123个国家的外汇管理政策，包括经常项目、资本和金融项目、个人外汇及金融机构外汇业务管理政策。该报告旨在为“一带一路”相关贸易投资活动提供政策参考，帮助市场主体了解各国外汇管理环境，防范风险，促进双边经贸投资往来。

主要观点

1. 政策制定与更新机制

   • 报告依据国际货币基金组织《汇兑安排与汇兑限制年报（2017）》及各国外汇管理部门官方网站资料编译。
   • 未来将结合各国政策变化情况，每年对《概览》进行更新。

2. 政策目标与导向

   • 外汇管理部门遵循“创新、协调、绿色、开放、共享”的发展理念，深化金融外汇改革，提升贸易投资自由化和便利化水平。
   • 促进“一带一路”政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通，推动高质量、高标准、高水平发展。

3. 政策分类与内容

   • 经常项目：涵盖货物贸易和服务贸易的外汇管理政策，包括结汇、汇回、真实性审核及限额管理等。
   • 资本和金融项目：涉及直接投资、证券投资、信贷及房地产投资等，各国对外汇交易、资本流动及金融机构监管有不同的要求。
   • 个人外汇：包括出入境携带外币现钞、汇出汇入额度限制、个人资本项目交易等。
   • 金融机构外汇业务：涉及银行、货币兑换机构、保险业等，包括外汇头寸限制、资本要求、交易许可及跨境资金流动管理。

关键信息

阿富汗

• 外汇管理部门：阿富汗银行。
• 经常项目：出口无强制汇回与结汇要求，敏感行业需许可证；进口无限制但有非关税措施。
• 资本项目：直接投资无管制，房地产投资限制为非居民不得在阿富汗进行，但可投资于境外。
• 个人外汇：出入境现钞限额为2万美元，超过需通过银行系统。
• 金融机构：银行对本国企业或个人发放贷款，不对外资企业贷款。

阿尔巴尼亚

• 外汇管理部门：阿尔巴尼亚银行。
• 经常项目：出口需汇回本国，敏感行业需许可证；进口需真实性证明。
• 资本项目：资本转移需经许可，有外汇限制；居民可购买境外股票但需满足一定条件。
• 个人外汇：出入境现钞限额为100万列克，超过需申报；每年汇出不超过350万列克。
• 金融机构：银行外汇头寸有限制，保险业有外资持股比例限制。

阿尔及利亚

• 外汇管理部门：阿尔及利亚银行。
• 经常项目：出口收入需汇回并结汇，进口需真实性证明，特定商品需特别许可。
• 资本项目：居民可购买境外股票，但需满足一定条件；资本交易需经许可。
• 个人外汇：旅行者对外支付有额度限制，留学每月限额为9000第纳尔。
• 金融机构：外汇头寸有限制，禁止向非居民提供贷款，有资本要求。

安哥拉

• 外汇管理部门：安哥拉国家银行。
• 经常项目：出口需汇回，服务贸易收入需结汇；进口有预付款限制及特定商品限制。
• 资本项目：资本交易需经许可，禁止向以色列进行交易；居民可购买境外股票。
• 个人外汇：居民出境携带外币不得超过1万美元，非居民不超过5000美元。
• 金融机构：外汇头寸有限制，禁止向非居民提供贷款，有最低资本要求。

安提瓜和巴布达

• 外汇管理部门：财政经济部。
• 经常项目：出口收入可存放境外，服务贸易收入需结汇；进口有负面清单管理。
• 资本项目：居民可购买境外股票，非居民投资需许可。
• 个人外汇：居民可自由开立外汇账户，非居民可自由开立账户。
• 金融机构：离岸银行可自由交易，但禁止与以色列进行外汇收付。

亚美尼亚

• 外汇管理部门：亚美尼亚中央银行。
• 经常项目：出口收入需结汇，服务贸易收入需结汇；个人出境可携带1万美元。
• 资本项目：居民可购买境外股票，非居民可持有境外证券。
• 个人外汇：出境可携带1万美元，需申报。
• 金融机构：外汇头寸有限制，保险业有外资持股比例限制。

阿塞拜疆

• 外汇管理部门：阿塞拜疆中央银行。
• 经常项目：出口收入需结汇，服务贸易收入需结汇；个人出境可携带1万美元。
• 资本项目：居民可购买境外股票，非居民可购买境内证券。
• 个人外汇：居民可自由开立外汇账户，非居民可自由开立账户。
• 金融机构：外汇头寸有限制，有最低资本要求。

巴林

• 外汇管理部门：巴林中央银行。
• 经常项目：出口收入可存放境外，服务贸易收入需结汇；进口有配额及许可证要求。
• 资本项目：居民可购买境外股票，非居民投资需许可。
• 个人外汇：居民可自由开立外汇账户，非居民可自由开立账户。
• 金融机构：离岸银行可自由交易，但禁止与以色列进行外汇收付。

孟加拉国

• 外汇管理部门：孟加拉银行。
• 经常项目：出口收入需结汇，服务贸易收入需结汇；个人出境可携带5000美元。
• 资本项目：居民不得用于出国购房，非居民可将房地产收入汇回。
• 个人外汇：居民需在1个月内出售外汇，个人出境可携带5000美元。
• 金融机构：授权经销商可从境外获得短期贷款，养老基金不得进行境外投资。

白俄罗斯

• 外汇管理部门：白俄罗斯国家银行与部长理事会。
• 经常项目：出口需在90天内完成汇回，服务贸易收入可兑换外币。
• 资本项目：居民对外投资需许可，外资在合资银行中股权不得超过50%。
• 个人外汇：居民可自由开立外汇账户，个人对外贷款需许可。
• 金融机构：外汇头寸有限制，保险业有外资持股比例限制。

总结

《“一带一路”国家外汇管理政策概览（2018）》系统梳理了123个国家的外汇管理政策，内容涵盖经常项目、资本和金融项目、个人外汇及金融机构外汇业务管理政策，为“一带一路”相关市场主体提供了重要的政策参考。各国政策差异较大，部分国家对特定行业和交易实行严格管制，而另一些国家则相对宽松。总体而言，各国在促进贸易投资自由化的同时，也注重防范金融风险和洗钱、恐怖融资等行为。报告强调了政策沟通与协调的重要性，并为后续政策更新和实施提供了依据。