2017年上海科技金融发展报告

2017年上海科技金融发展总结

核心内容

2017年，上海科技金融生态体系进一步完善，科技金融贷款余额首次突破2000亿元，达到2071.27亿元，增长38.05%。科技型中小企业贷款余额占比达54.11%，不良率降至0.61%。同时，科技金融机制建设、投贷联动业务、多层次融资及风险分担机制、科技金融服务平台运行等方面均取得显著进展，为上海建设具有全球影响力的科技创新中心提供了有力支持。

主要观点

• 科技金融机制建设：上海银行业通过“六专机制”和“新三查”标准，提升科技金融专业化经营水平，实现科技企业融资服务的优化。
• 投贷联动试点：上海银监局与上海市科委联合发布《行动方案》，推动投贷联动业务，探索“股+债”融资模式，实现风险与收益的平衡。
• 多层次融资机制：通过科创母基金、科技创新板、公益基金、绿色基金等，构建多层次科技融资体系，支持科技型中小企业和创新项目。
• 风险分担机制：建立政策性融资担保基金和信贷风险补偿机制，有效降低科技企业融资风险，提高银行支持科技企业的积极性。
• 科技金融服务平台：搭建科技金融信息服务平台，推动银税互动、科技履约贷等产品，实现科技金融服务的精准投放与高效运作。

关键信息

一、科技信贷业务发展情况

• 科技型企业贷款：截至2017年末，科技型企业贷款存量家数为5235户，较2016年末增长21.66%；贷款余额为2071.27亿元，同比增长38.05%。
• 科技型中小企业贷款：存量家数为4680户，增长18.69%；贷款余额为1120.83亿元，增长34.23%；不良率降至0.61%。
• 科创企业贷款：存量家数为2769户，增长22.31%；贷款余额为629.73亿元，增长50.35%；不良率降至0.34%。
• 科技支行：共有7家科技支行，服务科技企业客户1203家，贷款余额为97.34亿元，不良率仅为0.13%。
• “千家百亿信用担保融资计划”：共有378家专精特新企业获得贷款43亿元，其中市担保基金提供担保7.3亿元。

二、投贷联动业务发展情况

• 投贷联动贷款余额：截至2017年末，投贷联动贷款存量家数315家，增长72.13%；贷款余额合计60.90亿元，增长133.06%。
• 内部投贷联动：存量客户5家，贷款余额1650万元，主要采用“贷款+直投”和“贷款+远期权益”模式。
• 外部投贷联动：存量客户310家，贷款余额60.73亿元，主要采用“贷款+外部直投”和“贷款+远期权益”模式。
• 投贷联动成效：100家抽样企业中，74%实现销售收入增长，73%实现盈利；企业估值提升率达66%；部分企业进入IPO辅导期或被上市公司收购，推动企业向资本市场发展。

三、科技金融政策与机制

• 《上海银行业支持上海科创中心建设的行动方案（2017-2020年）》：提出“四可原则”和“四个转变”，明确科技金融发展目标，至2020年末科技型企业贷款余额达2700亿元，年均增长15%。
• 科技金融数据共享机制：通过信息共享，提升科技金融服务平台效能，支持科技企业融资。
• 科技金融政策汇编指引：编制发布《上海科技金融政策汇编指引》，为科技企业提供一站式政策咨询服务。

四、科技金融服务平台运行情况

• 银税互动信息服务平台：2017年9月上线，累计促成贷款166.65亿元，为小微企业节约利息成本及担保费用约7239.65万元。
• 科技金融信息服务平台：2014年上线，提供科技履约贷、创投贷、小巨人信用贷等服务，2017年贷款总额37.48亿元，同比增长28.4%。
• 张江国家自主创新示范区科技融资服务试点平台：累计对接2900余家金融产品供应商，服务企业4042家，无不良贷款。
• 漕河泾开发区中小企业融资平台：风险补偿资金池规模为6000万元，累计授信14.2亿元，无不良贷款。

五、科技金融优秀案例

• 浦发银行上海分行“科创跨境通”：通过FT跨境可转债业务，为科技企业提供境外资金支持，降低投资风险。
• 工商银行上海市分行SK生物科技公司金融服务方案：利用大数据和互联网技术，为企业提供信用贷款，解决融资难题。
• 杭州银行上海分行科技金融生命周期服务体系：推出“芝麻贷”、“银投联贷”等产品，支持科技企业全生命周期发展。
• 上海银行ZM科技股份有限公司金融服务方案：提供“ABC”融资产品包，解决初创企业融资问题。
• 中国银行上海市分行“星罗科创”综合服务方案：围绕“六项机制”，推出多种科技金融产品，支持科技企业融资与成长。
• 广发银行上海分行科技型企业未来收益综合金融服务：开发“科技型企业未来收益综合金融服务”产品，支持“四新”企业。
• 上海华瑞银行KY生物技术有限公司金融服务方案：提供无抵押、免担保的授信方案，支持企业完成B轮融资。

六、知识产权融资案例

• 上海农商行农业品牌质押履约保证保险贷款：通过商标质押方式，支持农业产业化龙头企业。
• 上海银行深圳HD基因科技有限公司知识产权质押贷款：以专利质押方式提供授信支持，助力企业上市。
• 浦发硅谷银行医疗技术公司知识产权质押贷款：授信2000万元，质押37项知识产权，支持企业融资。
• 奉贤浦发村镇银行上海SS金属制品有限公司贷款：以专利权质押方式发放贷款，缓解企业资金压力。

总结

2017年，上海科技金融工作在政策支持、机制创新和平台建设等方面取得了显著成效。科技金融贷款规模迅速扩大，投贷联动业务稳步发展，多层次融资和风险分担机制不断完善，科技金融服务平台实现高效运行，为科技企业提供了多样化的融资渠道和创新支持。通过这些措施，上海科技金融生态体系日益健全，为建设具有全球影响力的科技创新中心奠定了坚实基础。