> **来源：[研报客](https://pc.yanbaoke.cn)** # 新方向稳航小目标62期总结 ## 核心内容 新方向稳航小目标62期是一款风险等级为R2的基金投顾策略，采用股债搭配的方式，在控制风险的前提下追求更高的收益弹性。该策略通过优选低波动固收类资产构建底仓，同时灵活配置权益类资产，以实现稳健理财目标。策略每期设定明确的止盈目标，并在达到目标后自动止盈，若未达标则自动赎回，旨在让投资者的投资更简单、更安心。 ## 主要观点 - **策略定位**：以“稳中求进”为核心理念，追求长期稳定回报，同时通过权益配置提升收益弹性。 - **资产配置**：采用股债均衡配置策略，权益仓位控制在0%-20%，固收仓位在80%-100%，以降低整体波动。 - **止盈机制**：每期运作期为365天，其中前90天为观察期，第91天起进入止盈期。若当期账户超过90%（含）的费后年化收益率达到3.28%，则自动止盈；若未达标，则自动赎回。 - **风险控制**：通过“股债性价比模型”和“风险预算机制”进行动态调整，控制回撤风险，提升投资安全性。 - **发车时点**：采用不定期发售机制，严选发车时机，力求在市场波动率较低、资产性价比较高的时候启动投资。 ## 关键信息 ### 止盈规则 - **止盈目标**：目标止盈年化收益率为3.28%，非累计收益率。 - **达标条件**：当期账户（指截止统计当日未发起解约赎回的持仓账户数）超过90%（含）达到目标。 - **止盈时间**：第91天起进入止盈期，达标即自动止盈，未达标则自动赎回。 - **实际收益**：实际止盈收益率可能受净值波动、费用、止盈规则等因素影响，可能低于目标。 ### 资产配置 - **权益类资产**：配置混合型、股票型、创业板型、另类投资、QDII基金等，仓位0%-20%。 - **固收类资产**：配置货币基金、纯债基金、债券指数基金等，仓位80%-100%。 - **风险控制**：通过股债性价比模型和风险预算机制，动态调整权益仓位，严控回撤。 ### 投资者适配 - **适合人群**：适合希望账户少波动、先求稳再求胜的投资者。 - **解决痛点**： - 基金产品众多，难以选择； - 市场震荡中容易高买低卖； - 希望通过专业团队管理实现稳健收益。 ### 风险提示 - **非保本保收益**：目标止盈收益率仅为投资期望，非承诺收益。 - **市场风险**：基金有风险，投资需谨慎。 - **境外风险**：如配置境外成分基金，需承担汇率、市场制度等特有风险。 - **责任声明**：代销机构不承担投资、兑付及风险管理责任。 ## 图片说明 文档中包含多张图片，用于展示策略运作逻辑、资产配置比例及风险控制模型，但图片内容仅作示例，不构成投资建议。 ## 总结 新方向稳航小目标62期是一款以稳健为主、兼顾收益弹性的基金投顾策略，适合风险承受能力较低、追求稳定回报的投资者。策略通过股债均衡配置、动态调仓、严选发车时点等方式，力求在控制风险的同时实现收益目标。投资者需注意，目标止盈收益率仅为预期，实际收益可能受多种因素影响，存在不达标的可能。投资前应充分了解产品风险，谨慎决策。