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投资必读 | 达目标自动止盈，开启省心理财之道总结

核心内容

新方向稳航小目标55期是一款由中欧财富推出的基金投顾策略，旨在通过股债搭配的方式，帮助投资者在控制风险的同时实现稳健收益。该策略具有自动止盈机制，在达到预设目标后会自动执行止盈操作，简化投资流程，降低投资者的操作负担。

主要观点

1. 策略目标

   • 本策略设定目标止盈年化收益率为3.28%，当期账户超过90%（含）以上费后账户年化收益率达到该目标时，将触发自动止盈。
   • 策略运作期为365天，其中前90天为观察期，第91天起进入止盈期。若运作期满未达标，将自动赎回。

2. 股债搭配配置

   • 采用股债均衡配置策略，以固收类资产为主（80%-100%），权益类资产为辅（0%-20%）。
   • 通过多元配置，既追求稳定票息收益，又兼顾收益弹性。

3. 风险控制机制

   • 采用风险预算机制，通过“安全垫”（浮盈+票息）计算权益仓位上限，控制风险暴露。
   • 通过股债性价比模型，判断市场波动率和资产性价比，严选发车时点，降低择时风险。

4. 适合人群

   • 适合稳健型投资者，尤其是那些希望账户少波动、先求稳再求胜的投资者。
   • 适用于对市场震荡敏感、容易出现高买低卖行为的投资者。

5. 投资注意事项

   • 目标止盈年化收益率并非承诺收益，实际收益率可能受净值波动、费用收取、止盈规则等因素影响。
   • 非承诺收益率，不保证盈利，也不保证最低收益。
   • 代销机构（如方正证券）不承担投资、兑付及风险管理责任，投资者需自行承担风险。

关键信息

• 策略名称：新方向稳航小目标55期
• 风险等级：R2（中低风险）
• 止盈机制：当期账户超过90%（含）以上费后账户年化收益率达到3.28%，则自动止盈。
• 运作周期：365天，前90天为观察期，第91天起进入止盈期。
• 资产配置：
  • 固收类资产（80%-100%）：货币基金、纯债基金、债券指数基金等
  • 权益类资产（0%-20%）：股票型基金、创业板型基金、另类投资基金、QDII基金等
• 发车时点：不定期发售，根据市场波动率和资产性价比选择“吉时”发车。
• 风险提示：
  • 基金有风险，投资需谨慎
  • 不保证盈利，不承诺保本保收益
  • 存在本金亏损风险
  • 面对境外投资，还可能面临汇率风险、交易规则差异等特有风险
  • 代销机构不承担投资、兑付及风险管理责任

投资流程图示

graph TD
    A["一键买入<br>开始运作"] --> B["结束"]
    B --> C["(如)达标止盈<br>赎回落袋为安"]
    C --> D["坚持持有"]
    D --> E["到期未达目标<br>赎回到账"]

仓位判断指标

• 每周提供仓位判断指标，根据1-5星评级判断权益仓位比例
• 通过风险控制指标动态调整权益仓位，确保风险可控

总结

新方向稳航小目标55期是一款风险可控、收益稳健的基金投顾策略，通过股债搭配和自动止盈机制，帮助投资者实现“省心理财”。该策略适合追求长期稳定回报、不希望频繁操作的稳健型投资者。投资者需注意，策略收益不保证，存在市场波动、费用、赎回限制等风险，投资前请仔细阅读相关文件并评估自身风险承受能力。