20260622-方正证券-投资必读_达目标自动止盈_开启省心理财之道_6页_1mb

新方向稳航小目标58期总结

核心内容概述

新方向稳航小目标58期是一款由中欧财富推出的基金投顾策略，旨在通过股债均衡配置，实现风险控制与收益弹性的平衡。该策略采用“固收+”的配置方式，以低波动固收类资产为底仓，辅以权益类资产，力求在稳健理财的基础上，争取更高的收益潜力。策略具有明确的止盈目标与运作周期，适用于追求稳健投资的投资者。

主要观点

• 策略定位：以“稳中求进”为核心，追求长期稳定回报，兼顾收益弹性。
• 配置结构：股债搭配，权益仓位控制在0%-20%，固收仓位为80%-100%。
• 止盈机制：策略运作期为365天，其中前90天为观察期，第91天起进入止盈期。当期账户超过90%（含）以上费后年化收益率达到3.28%时，即触发止盈操作。
• 风险控制：通过股债性价比模型、风险预算机制等工具，严格控制回撤风险，避免市场震荡带来的高买低卖问题。
• 发车时点：采用不定期发售机制，选择资产性价比相对较高、市场波动率较低的时机发车，提高投资效率。
• 适用人群：适合对市场波动敏感、希望降低择时难度、追求稳健收益的投资者。

关键信息

1. 止盈规则

• 运作周期：365天（含90天观察期）。
• 止盈触发条件：当期账户超过90%（含）以上费后年化收益率达到3.28%时，自动止盈。
• 止盈方式：费后止盈，即在扣除投顾服务费后计算年化收益率。
• 未达标处理：若运作期满未达标，则自动赎回。

2. 资产配置

• 权益类资产：主要配置混合型基金、股票型基金、另类投资基金、QDII基金等，仓位控制在0%-20%。
• 固收类资产：包括货币基金、纯债基金、债券指数基金等，作为收益的稳定来源。

3. 风险控制机制

• 股债性价比模型：通过周度提供指标信息，根据1-5星评级判断权益仓位比例。
• 风险预算机制：以“安全垫”为基准，结合市场环境计算权益上限，控制风险暴露。

4. 风险提示

• 非承诺收益：目标止盈年化收益率仅为投资期望，非保本保收益承诺。
• 市场风险：策略存在净值波动、费用影响、巨额赎回、基金暂停赎回等风险。
• 境外投资风险：若涉及境外资产，还可能面临汇率风险、交易规则差异等特有风险。
• 过往业绩不预示未来表现：策略历史表现仅供参考，不构成未来收益的保证。

适合人群

• 选择困难者：策略根据市场行情和投资者风险承受能力，自动筛选基金产品，简化投资决策。
• 稳健投资者：以固收为主，控制权益仓位，降低波动风险。
• 希望避免高买低卖者：由专业团队根据市场变化自动调仓，减少人为择时带来的损失。

总结

新方向稳航小目标58期是一款以“稳中求进”为理念的基金投顾策略，通过股债均衡配置，控制风险并提升收益弹性。其采用“固收+”结构，以低波动固收类资产为底仓，辅以权益类资产，适合追求稳健理财、降低择时难度的投资者。策略设有明确的止盈目标和运作周期，强调风险控制与收益落袋，但需注意目标止盈年化收益率仅为期望值，实际收益可能受多种因素影响，存在低于目标或亏损的可能。投资前应充分了解产品风险，理性决策。