EBA欧洲银行-EBA-CP-2014-12-Annex-II-28Template-on-written-coordination-and-cooperation-arrangements29_7页_514kb

详细总结：<XY Group> 写作合作与协调安排模板

核心内容概述

本文件为<XY Group>提供了一套关于银行集团内部监督协调与合作的书面安排模板，涵盖日常合作、危机管理及紧急情况下的沟通与信息共享机制。该模板依据《CRD》第51条（重大分支机构）、第115条（协调与合作安排）和第116条（监督学院）以及相关RTS和ITS规则制定，旨在确保各监督机构之间有效沟通与协作，以维护金融稳定并符合监管要求。

A. 引言

• 目标：建立有效的监督协调机制，确保<XY Group>各监督实体之间的信息共享与合作。
• 依据：《CRD》第51、115、116条及RTS和ITS关于监督学院的相关规定。
• 必要性：确认并维护书面合作与协调安排的重要性，以满足监管要求并提高监督效率。

B. <XY Group>及其监管机构识别

a. <XY Group>的结构与监管实体

• 引用映射练习的结果，展示集团结构及监管实体的地理分布。
• 附件可包含组织结构图（Organogram）及监管实体列表。

b. 监督学院成员识别

• 根据RTS和ITS中关于监督学院成员的条款，识别欧洲经济区（EEA）的监管机构。
• 若有第三国监管机构加入，需说明其保密条款评估结果。
• 链接至附件1（联系人名单）。

C. 信息交换框架

• 信息范围：涵盖《CRD》和RTS中规定的日常信息交换要求，包括集团层面的持续监督信息。
• 信息频率：如季度通讯、电话会议等。
• 信息渠道：使用安全的学院专用网站或邮件系统。
• 整合监督者角色：作为信息收集与分发的中心节点。
• 灵活性：框架可根据信息类型和紧急程度进行调整。

D. 保密信息处理

• 保密义务：所有交换的保密信息仅用于<XY Group>的合法监管目的。
• 保密承诺：确认接触或处理保密信息的人员需遵守职业保密义务。

E. 任务委托与责任分配治理安排

• 描述任务委托和责任分配的机制，包括参与机构的职责。
• 说明信息流动路径及与<XY Group>及其子公司、分支机构的沟通程序。

F. 监督学院不同设置描述

• 设置类型：如核心、一般、区域特定等。
• 成员标准：说明不同设置的准入条件及成员名单。
• 信息流动机制：确保各设置间信息的有效传递与协调。

G. 监督活动计划与协调框架

• 联合监督计划：描述监督学院在制定、讨论、同意及更新联合监督检查计划中的具体安排。
• 依据：参考RTS和ITS中关于监督学院活动协调的相关条款。

H. 监督学院与集团实体的沟通政策

• 沟通机制：依据ITS规定，制定监督学院与集团及其子公司、分支机构之间的沟通政策。
• 信息透明度：在不同阶段协调公众沟通，维护市场信心。

I. 其他学院运作相关协议

• 文件流通流程：描述会议文件的分发程序及时间安排。
• 其他协议：列出学院内部达成的其他特定协议。

J. 紧急情况下的监督协调框架

• 依据：《CRD》第112条第1c款，关于紧急情况下的监督协调安排。
• 适用范围：涵盖紧急情况的预防、准备及应对阶段。

K. 紧急情况联系人名单

• 链接：附件2（紧急联系人名单）。

L. 紧急情况应对程序

a. 协调与合作框架

• 信息通报机制：根据ITS关于紧急情况警报的条款，描述当子公司或集团出现紧急情况时，如何向整合监督者或主监管机构通报。
• 通信渠道：参考附件M中的安全通信方式（如加密邮件、专用网站）。
• 通报情形：列出需通报的紧急情况类型。

b. 紧急情况管理框架

• 信息共享：确定整合监督者需向学院和EBA提供的最低信息标准，以及在必要时向外部披露的额外信息。
• 协调评估与响应：包括对紧急情况的共同评估、协调的监管措施及应对条件。
• 响应监控：描述对协调响应的监测机制及更新流程，引用EBA条例第18条。
• 沟通协调：说明如何与危机管理小组（CMG）等其他网络协调应对。

M. 通信工具

a. 内部通信框架

• 信息交换范围：描述学院成员之间在紧急情况下的信息交换范围，包括与EBA的沟通。
• 通信工具：如安全网站、加密邮件等，确保快速和协调的响应。

b. 外部通信框架

• 责任分工：明确各阶段公众沟通的责任主体。
• 信息披露：根据情况灵活披露信息，维护市场信心。
• 联合声明：即使只有一方需发布声明，也应考虑联合发布以保护其他方利益。
• 例外情况：说明在特定情况下，监管机构可单独发布声明。
• 与集团沟通：明确与集团及其子公司、分支机构的沟通责任。
• 协调行动：描述如何协调行动以应对紧急情况。
• 与其他网络协调：如与危机管理小组（CMG）协调。
• 与相关当局沟通：包括解决机构、央行、政府相关部门及存款保障计划。

N. 其他学院运作相关协议

• 协议内容：描述其他特定协议，如文件流通流程、时间安排等。
• 审查机制：计划每年进行模拟演练，并定期评估集团信息生产能力是否符合学院要求。

最终条款

• 承诺与签署：所有签署本协议的监管机构承诺持续执行，直至收到终止通知。
• 更新机制：注明协议的更新与修订流程，确保与学院成员的最新共识一致。
• 语言与发布：说明通信语言及是否对外发布该协议。