> **来源：[研报客](https://pc.yanbaoke.cn)** # 财务转型驱动 价值跃升 ## 核心内容总结 本报告由安永发布，基于《2025年全球保险业首席财务官调查报告》，深入探讨了保险业首席财务官在推动财务职能转型过程中面临的六大核心矛盾。这些矛盾构成了转型道路上的主要挑战，但通过构建面向未来的财务运营模式，首席财务官可以有效应对，实现财务职能从传统支持角色向战略伙伴角色的跃升。 ## 主要观点 - **财务转型的必要性**：保险业首席财务官需在支持业务增长的同时降低运营成本，推动财务职能从流程导向向价值创造转型。 - **六大核心矛盾**： 1. **降本与增效**：在资源有限的情况下，如何提高效率与降低成本。 2. **守正与创新**：在创新与增长的压力下，如何保持合规与信任。 3. **升级与延续**：如何在引入新技术的同时确保关键系统的连续性。 4. **数据从洞见到预见**：如何从历史数据转向前瞻性洞察，提升财务规划与分析能力。 5. **变革与稳定**：如何在变革中保持组织的稳定性与员工的士气。 6. **提升与传承**：如何在引入新技术的同时保留专业人才并提升其技能。 - **未来财务运营模式**：构建一个高度整合、智能化的财务运营体系，涵盖服务交付、技术系统、员工管理、数据与报告、流程优化及治理管控等关键要素。 ## 关键信息 ### 转型目标 构建一个兼具适应性、可扩展性和智能化的财务运营模式，以支持业务增长、创新突破和卓越绩效。 ### 转型要素 - **服务交付模式**：建立敏捷服务交付体系，结合共享服务中心、卓越中心和外包服务，提升响应速度与服务价值。 - **技术与系统**：利用AI和自动化技术提升效率，同时确保系统稳定性与数据安全，推动流程集中化与标准化。 - **员工管理**：重视人才，构建技能与人才的融合体系，通过培训、激励机制和领导风格的调整，提升员工的适应能力和创新能力。 - **数据与报告**：强化数据管理能力，建立数据平台支持AI与预测性分析，提升数据质量与可操作性。 - **流程优化**：精简流程，实现自动化，提升运行速度与集成性，确保服务交付的可靠性与高效性。 - **治理与管控**：建立清晰、简洁的治理体系，确保合规与风险控制，同时适应AI和新技术带来的变革。 ### 紧要任务 - 明确财务职能的愿景与整合路径。 - 借鉴其他职能领域的转型经验。 - 确定流程优化与降本增效的重点。 - 构建未来数据平台，支持AI与预测分析。 - 规划IT环境升级路线图。 - 重塑员工体验与激励机制。 - 建立适应AI与创新的治理结构。 ## 安永在中国的保险业联系人 - **忻怡** 安永大中华区首席运营官 安永大中华区金融服务首席合伙人 联系方式：+86 21 2228 3286 | effie.xin@cn.ey.com - **黄悦栋** 大中华区金融服务保险业主管合伙人 联系方式：86 10 5815 4056 | rick.huang@cn.ey.com - **付振平** 大中华区金融服务中国风险咨询主管合伙人 联系方式：+86 10 5815 3618 | bonny.fu@cn.ey.com - **虞莱** 大中华区金融服务咨询合伙人 联系方式：+86 21 2228 6182 | lai.yu@cn.ey.com ### 北京 - **张小东** 联系方式：+86 10 5815 3322 | xiaodong.zhang@cn.ey.com - **辜虹** 联系方式：+86 10 5815 2881 | hong-h.gu@cn.ey.com - **余印印** 联系方式：+86 10 5815 3549 | carol.yu@cn.ey.com - **吴军** 联系方式：+86 10 5815 2129 | felix.wu@cn.ey.com - **范玉军** 联系方式：+86 10 5815 4513 | jackie.fan@cn.ey.com - **夏欣然** 联系方式：+86 10 5815 3810 | sandy.xia@cn.ey.com - **张佳** 联系方式：+86 10 5815 3455 | julia.zhang@cn.ey.com ### 上海 - **郭杭翔** 联系方式：+86 21 2228 2399 | philip.guo@cn.ey.com - **王自清** 联系方式：+86 21 2228 4665 | eddie.wang@cn.ey.com - **梁永华** 联系方式：+86 21 2228 3102 | fred.liang@cn.ey.com ### 深圳 - **吴翠蓉** 联系方式：+86 755 2502 8090 | niko.wu@cn.ey.com ### 香港 - **庄智斌** 联系方式：+852 2849 9200 | tze-ping.chng@hk.ey.com - **黄瑞殷** 联系方式：+852 2629 3594 | frank-sy.wong@hk.ey.com - **梁启俊** 联系方式：+852 2675 2121 | gary.leung@hk.ey.com - **李烈基** 联系方式：+852 3189 4573 | ricky-lk.lee@hk.ey.com ## 结语 安永致力于建设更美好的商业世界，通过数据、AI与先进科技，为客户提供专业服务，帮助其塑造未来。本报告强调，财务转型不仅是技术的升级，更是组织思维、流程优化、员工培养与治理结构的全面革新。