2023-01-11-UBP_胡润研究院-2022中国式家族办公室行业发展白皮书_74页_6mb

中国式家族办公室行业发展白皮书总结

一、行业发展背景

1. 序言

   • 家族办公室是财富管理的高端形态，助力家族财富代际传承。
   • 中国式家族办公室根植传统文化，融合西方模式，关注家族财富管理与人文价值（家风）、社会责任。
   • 2022年合作报告梳理了发展历史、机遇与挑战，为超高净值家庭提供参考。

2. 现状

   • 发展阶段：初级阶段，平均年龄5.5年，团队规模11人，管理资产15亿元。
   • 类型：非商业型（内置、外置）；商业型（综合、金融、非金融）。
   • 趋势：财富规划为核心竞争力，但资产配置落地能力有限。

二、主要观点

1. 历史与价值

   • 家族办公室并非舶来品，春秋战国时期已有家宰制度，延续至今。
   • 内涵价值：时间价值（传承可持续发展）与社会价值（家风建设、慈善）。
   • 中式特色：结合“以俭守家”文化，支持企业家精神。

2. 发展动因

   • 底层逻辑：财富快速增长及代际传承需求（顶层与底层设计）。
   • 顶层逻辑：共同富裕目标下，参与财富正向回馈社会。
   • 超高净值家庭首要目标是财富传承，其次是风险管理。

3. 挑战

   • 行业未完善监管，人才缺乏（复合型+全球化视野）。
   • 客户信任度待提高，收费模式需优化。

三、未来方向展望

1. 一体化服务

   • 强调全球化资产配置与风险隔离能力。
   • 境内外结合服务满足高净值家庭多元化需求。

2. ESG投资

   • 环境、社会及公司治理投资成长潜力大，助推可持续发展。

3. 社会责任

   • 推动家族通过慈善实现精神传承，成为社会影响力的重要载体。

4. 生态协作

   • 专业化分工，开放合作，整合境内外优势资源共同服务客户。

结语：中国式家族办公室需坚守服务初心，通过专业化、复合型人才培养，助力家族实现财富有序传承与向上向善。