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中粮资本2023年年度报告总结

核心内容

中粮资本控股股份有限公司（以下简称“中粮资本”）2023年年度报告展示了公司在金融业务领域的稳步发展和显著增长。作为中粮集团旗下的金融控股平台，公司积极贯彻党的二十大精神，实施“十四五”规划，强化战略引领，推动高质量发展。2023年公司营业总收入达到222.82亿元，同比增长19.76%，归属于上市公司股东的净利润达到10.21亿元，同比增长70.95%。

主要观点

1. 业务发展亮点

• 寿险业务：中英人寿新业务价值和首年年化保费收入创历史新高，经代渠道跻身一线梯队，银保渠道实现跨越式增长。2023年中英人寿净利润达5.25亿元，ROE为6.4%，综合偿付能力充足率达273.13%，风险综合评级连续30个季度保持“A类”。
• 期货业务：中粮期货经纪业务客户权益规模再创新高，风险管理业务创新驱动，产融结合优势显著。2023年中粮期货净利润为2.38亿元，ROE为6.8%，管理资产规模超过80亿元，行业排名上升至第8位。
• 信托业务：中粮信托坚持标品转型，业务结构不断优化，全年营业收入、净利润稳步增长，行业排名快速提升。2023年中粮信托业务规模突破3,000亿元，同比增长89%，净利润达6.06亿元，同比增长84%。

2. 业务协同与创新

• 财富管理服务：中英人寿与中粮信托共同构建了财富管理服务体系，提供多样化的产品和服务，包括保险保障、信托投资、家族财富传承等。
• 资产管理服务：中粮信托、中粮期货和中粮产业基金构成资产管理服务体系，提供包括信托资产管理、期货资产管理、农业产业基金等服务。
• 风险管理服务：中粮期货和中粮期货（国际）为客户提供期货经纪、大宗商品及权益风险管理服务，推出“保险+期货”模式，助力农业发展和乡村振兴。
• 供应链金融业务：中粮信托和中粮金科共同推进供应链金融服务，解决产业链上下游融资难题，推动产业链发展。

3. 核心竞争力

• 市场化人才机制：公司建立了以业绩和能力为核心的MD管理体系，注重人才梯队建设和组织结构优化，形成“能者上、平者下、优者奖、劣者汰”的用人文化。
• 产融结合服务能力：依托中粮集团的产业背景，公司重点打造“大宗商品风险管理服务”“保险保障服务”“债权类融资服务”“股权类融资服务”“三农服务”等产融服务，助力现代产业链建设。
• 全面风险管控体系：公司构建了“三道防线”风险防控机制，利用线上风控系统实现对关键风险指标的实时监控和评估，提高风控效率。
• 多元金融牌照协同：公司拥有寿险、期货、信托等金融牌照，构建了“财富管理+资产管理+供应链管理+风险管理”的跨牌照协作模式，形成综合金融服务能力。

关键信息

1. 财务指标

• 营业总收入：222.82亿元，同比增长19.76%。
• 归属于上市公司股东的净利润：10.21亿元，同比增长70.95%。
• 扣除非经常性损益的净利润：97.37亿元，同比增长63%。
• 经营活动产生的现金流量净额：67.63亿元，同比下降15.87%。
• 基本每股收益：0.4429元，同比增长70.94%。
• 加权平均净资产收益率：5.41%，同比增加2.15个百分点。
• 总资产：1248.01亿元，同比增长6.40%。
• 归属于上市公司股东的净资产：194.42亿元，同比增长6.12%。

2. 财务结构与变动

• 分行业收入：保险业务占比77.18%，期货业务占比16.88%，信托业务占比5.78%，其他业务占比0.16%。
• 分产品收入：已赚保费占比69.49%，利息收入占比10.02%，手续费及佣金收入占比6.76%，其他业务占比13.73%。
• 分地区收入：境内占比99.57%，境外占比0.43%，境外收入同比增长178.63%。
• 主要销售客户：前五名客户合计销售金额10.12亿元，占年度销售总额的4.57%。
• 主要供应商：前五名供应商合计采购金额13.64亿元，占年度采购总额的15.75%。

3. 费用与研发投入

• 管理费用：26.99亿元，同比增长21.71%。
• 研发费用：3,679.80万元，同比增长53%。
• 现金流：经营活动产生的现金流量净额为67.63亿元，同比下降15.87%；投资活动产生的现金流量净额为-47.48亿元，同比下降42.30%；筹资活动产生的现金流量净额为-38.51亿元，同比下降70.64%。

4. 风险与挑战

• 非经常性损益：2023年非经常性损益合计为4,690.46万元，其中代扣代缴个人手续费返还为主要项目。
• 风险与合规：公司持续完善风控体系，强化合规管理，确保公司稳健发展。

结论

中粮资本在2023年实现了主营业务的稳步增长和多元化发展，展现了其在金融领域的综合服务能力与市场竞争力。公司将继续立足中粮产业，推动产融结合，提升风险管理与资产管理能力，为社会和股东创造更大价值，助力国家高质量发展。